尤物皇后 浙商智多盈债券型证券投资基金    招募说明书更新  基金陆续东谈主：浙商基金陆续有限公司  基金托管东谈主：浙商银行股份有限公司 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新                  【进军指示】   浙商智多盈债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）由浙商基金陆续有限 公司（以下简称“基金陆续东谈主”）依照联系法律法例发起，并经中国证券监督陆续 委员会（以下简称“中国证监会”）2021年7月19日《对于准予浙商智多盈债券型 证券投资基金注册的批复》（证监许可【2021】2399号）准予注册。   基金陆续东谈主保证本招募说明书的内容信得过、准确、完好意思。本基金经中国证监 会注册，但中国证监会对本基金召募央求的注册，并不标明其对本基金的投资价 值和市集远景作念出内容性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金，但低于羼杂 型基金、股票型基金。投资者购买本基金并不即是将资金四肢入款存放在银行或 入款类金融机构，基金陆续东谈主不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者 在投成本基金前，应全面了解本基金的居品特色，充分推敲自身的风险承受才能， 感性判断市集，并承担基金投资中出现的各样风险，包括：因全体政事、经济、 社会等环境成分对质券市集价钱产生影响的市集风险，因金融市集利率的波动而 导致证券市集价钱和收益率变动的利率风险，因债券和单据刊行主体信用景色恶 化而可能产生的到期不行兑付的信用风险，因基金陆续东谈主在基金陆续实施过程中 产生的基金陆续风险，因投资者连气儿多量赎回基金份额产生的流动性风险，因本 基金投资的证券往来市集数据传输延伸等成分影响业务处理经过酿成赎回款顺 延划出的风险等。   本基金可投资港股通标的股票，会濒临港股通机制下因投资环境、投资标的、 市集轨制以及往来执法等互异带来的独到风险，包括港股市集股价波动较大的风 险（港股市集实行T+0回转往来，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能瓦解 出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益酿成 损失）、港股通机制下往来日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情 形下，港股通不行迢遥往来，港股不行实时卖出，可能带来一定的流动性风险） 等。基金可根据投资策略需要或不同设立地市集环境的变化，遴聘将部分基金资 产投资于港股或遴聘不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。为 对冲信用风险，本基金可能投资于信用衍生品。信用衍生品的投资可能濒临流动 性风险，偿付风险以及价钱波动风险等。具体风险请参见招募说明书的“风险提 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募说明书更新 示”章节。   基金资产投资于科创板股票，会濒临科创板机制下因投资标的、市集轨制以 及往来执法等互异带来的独到风险，包括但不限于市集风险、流动性风险、退市 风险、集结度风险、系统性风险、政策风险等。基金可根据投资策略需要或市集 环境的变化，遴聘将部分基金资产投资于科创板股票或遴聘不将基金资产投资于 科创板股票，基金资产并非势必投资于科创板股票。   本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市集股票的基金所 濒临的共同风险外，本基金还将濒临投资存托凭证的特殊风险，具体风险请参见 招募说明书的“风险指示”章节。   本基金的投资范围包括资产支执证券，资产支执证券的风险主要包括信用风 险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等。   本基金的投资范围包括国债期货等金融衍生品，可能给本基金带来额外的市 场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。   当本基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金陆续东谈主履行相应 轨范后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等 联系章节。侧袋机制实施时间，基金陆续东谈主将对基金简称进行特殊标志，并不办 理侧袋账户的申购赎回。请基金份额执有东谈主仔细阅读干系内容并注重本基金启用 侧袋机制时的特定风险。   本基金招募说明书“第九部分 基金的投资”章节联系“风险收益特征”的 表述是基于投资范围、投资比例、证券市集普遍轨则等作念出的概述性姿色，代表 了一般市集情况下本基金的始终风险收益特征。销售机构（包括基金陆续东谈主直销 机构和其他销售机构）根据干系法律法例对本基金进行“销售安妥性风险评价”， 不同的销售机构采取的评价方法也不同，因此销售机构的“风险等级评价”与“第 九部分 基金的投资”章节中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买 本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才能与居品风险之间的匹配磨练。   投资东谈主在投成本基金之前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、                               《基金合同》 和基金居品贵府概要等信息表示文献，全面意志本基金的风险收益特征和居品特 性，并充分推敲自身的风险承受才能，感性判断市集，自主判断基金的投资价值， 自主作念出投资决策，自行承担投资风险，严慎作念出投资决策。根据自身的投资目 浙商智多盈债券型证券投资基金                   招募说明书更新 的、投资期限、投资素养、资产景色等判断基金是否和投资者的风险承受才能相 适合。   基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能获取较高的收益，也有可能 损失本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募 说明书》    、《基金合同》和基金居品贵府概要。   基金陆续东谈主依照恪称职守、淳厚信用、严慎费力的原则陆续和运用基金资产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩格外净值曲折 并不预示其异日功绩瓦解，基金陆续东谈主陆续的其他基金的功绩亦不组成对本基金 功绩瓦解的保证。基金陆续东谈主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在作出投 资决策后，基金运营景色与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行职守。   本次招募说明书的更新内容中与托管干系的信息照旧本基金托管东谈主复核。本 招募说明书所载内容截止日为2024年10月17日。投资组合申诉为2024年3季度报 告，联系财务数据和净值瓦解截止日为2024年9月30日（财务数据未经审计）。 浙商智多盈债券型证券投资基金                                                                              招募说明书更新 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新                  第一部分 前言   《浙商智多盈债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或 “本招募说明书”）依照《中华东谈主民共和国证券投资基金法》                           （以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金运作陆续办法》                  （以下简称“《运作办法》”）、                                《公开召募 证券投资基金销售机构监督陆续办法》                 （以下简称“《销售办法》”）、                               《公开召募证 券投资基金信息表示陆续办法》              （以下简称“《信息表示办法》”）、                              《公开召募绽开 式证券投资基金流动性风险陆续轨则》                 （以下简称“《流动性风险陆续轨则》”）和 其他联系法律法例以及《浙商智多盈债券型证券投资基金基金合同》（以下简称 “基金合同”）编写。   基金陆续东谈主承诺本招募说明书不存在职何子虚记录、误导性讲述或紧要遗漏， 并对其信得过性、准确性、完好意思性承担法律工作。浙商智多盈债券型证券投资基金 （以下简称“基金”或“本基金”）是根据本招募说明书所载明的贵府央求召募的。 本基金陆续东谈主莫得寄托或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额执有东谈主和基金合同确当事东谈主，其执有基金份额的行 为自身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同格外他 联系轨则享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额执有东谈主的权利和义务， 应详备查阅基金合同。 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募说明书更新                  第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有以下含义：         《基金合同》：指《浙商智多盈债券型证券投资基金基金合同》 及对基金合同的任何灵验更正和补充 券型证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何灵验更正和补充 说明书》格外更新 公告》 概要》格外更新 司法解释、行政规章以格外他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、文告等     《基金法》：指《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时时 作念出的更正     《销售办法》：指《公开召募证券投资基金销售机构监督陆续办法》及颁 布机关对其时时作念出的更正     《信息表示办法》：指《公开召募证券投资基金信息表示陆续办法》及颁 布机关对其时时作念出的更正     《运作办法》：指《公开召募证券投资基金运作陆续办法》及颁布机关对 其时时作念出的更正     《流动性风险陆续轨则》：指《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险 陆续轨则》及颁布机关对其时时作念出的更正 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新 员会 务的法律主体，包括基金陆续东谈主、基金托管东谈主和基金份额执有东谈主 正当登记并存续或经联系政府部门批准建造并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资陆续办法》及干系法律法例轨则使用来自境外的资金进 行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格 境外机构投资者 律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 东谈主 金份额发售、申购、赎回、调遣、转托管及按时定额投资及提供基金往来账户信 息查询等行径 会轨则的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金陆续东谈主缔结了基金销售服务 条约，办理基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和陆续、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐和结 算、代理披发红利、建立并救助基金份额执有东谈主名册和办理非往来过户等 限公司或接受浙商基金陆续有限公司寄托代为办理登记业务的机构 陆续的基金份额余额格外变动情况的账户 浙商智多盈债券型证券投资基金                         招募说明书更新 构办理认购、申购、赎回、调遣、转托管及按时定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金陆续东谈主向中国证监会办理基金备案手续结束，并获取中国证监会书面阐明的 日历 产计帐结束，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得跳跃 3 个月 绽开日 该工作日为非港股通往来日，则基金陆续东谈主可根据本质情况决定本基金是否绽开 申购及赎回业务，具体以届时提前发布的公告为准） 范基金陆续东谈主所陆续的绽开式证券投资基金登记方面的业务执法，由基金陆续东谈主 和投资东谈主共同顺从 请购买基金份额的行动 请购买基金份额的行动 定的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 理东谈主届时灵验公告轨则的条件，央求将其执有基金陆续东谈主陆续的、某一基金的基 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新 金份额调遣为基金陆续东谈主陆续的其他基金基金份额的行动 执基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 上基金调遣中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金调遣中转入申 请份额总额后的余额)跳跃上一工作日基金总份额的 10% 行入款利息、已已毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 基金应收款项格外他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 往来所分别和香港连合往来整个限公司（以下简称“香港连合往来所”）建立技 术开通，使内地和香港投资者不错通过当地证券公司或经纪商买卖轨则范围内的 对方往来所上市的股票。内地与香港股票市集往来互联互通机制包括沪港股票市 场往来互联互通机制和深港股票市集往来互联互通机制 所和深圳证券往来所建造的证券往来服务公司向香港连合往来所进行申报，买卖 轨则范围内的香港连合往来所上市的股票 刊及《信息表示办法》轨则的互联网网站（包括基金陆续东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子表示网站）等媒介 浙商智多盈债券型证券投资基金                   招募说明书更新 C 类基金份额执有东谈主服务的用度 本类别基金资产入网提销售服务费的基金份额 类别基金资产入网提销售服务费的基金份额 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往来日以上的逆回购 与银行按时入款（含条约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公斥地行股票、资产支执证券、因刊行东谈主债务走嘴无法进行转让或 往来的债券等 值的方式，将基金诊治投资组合的市集冲击成老实配给本质申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额执有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受损 害并得到自制对待 进行处置计帐，办法在于灵验禁止并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于 流动性风险陆续用具。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，特地账户称 为侧袋账户 致公允价值存在紧要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确 定性的资产 件 理信用风险的信用衍生用具 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募说明书更新 风险保护的金额，信用衍生品的各项支付和结算以此金额为议论基础。 浙商智多盈债券型证券投资基金                               招募说明书更新                       第三部分 基金陆续东谈主    一、基金陆续东谈主概况    称呼：浙商基金陆续有限公司    住所：浙江省杭州市下城区环城北路 208 号 1801 室    办公地址：上海市浦东新区陆家嘴西路 99 号万向大厦 10 楼    法定代表东谈主：肖风    成立时分：2010 年 10 月 21 日    注册成本：3 亿元东谈主民币    存续时间：执续策划    电话： 021-60350857    传真：021-60350836    连络东谈主： 郭梦珺    股权结构：民生东谈主寿保障股份有限公司出资比例 50%；浙商证券股份有限公 司出资比例 25%；养生堂有限公司出资比例 25%。    二、主要东谈主员情况    肖风先生，董事长，中共党员，南开大学经济学博士。现任中国万向控股有 限公司副董事长兼奉行董事；民生东谈主寿保障股份有限公司副董事长；万向信托股 份公司董事长；通联数据股份公司董事长；上海万向区块链股份公司董事长；众 安金融服务有限公司非奉行董事；众安银行有限公司非奉行董事和云锋金融集团 有限公司非奉行董事；中国万向控股有限公司区块链实验室负责东谈主；上海散布士 投资陆续有限公司奉行董事；鲁冠球三农扶志基金董事；通联支付网罗服务股份 有限公司董事；万向财务有限公司董事；矩阵元本事（深圳）有限公司董事；上 海钜真金融信息服务有限公司董事；上海布沁网罗科技有限公司奉行董事；上海 罗伯特互联网金融信息服务有限公司奉行董事；上海创源科技发展有限公司董事； HashKey Digital Asset Group Limited 董事长兼首席奉行官。历任深圳证券陆续办 公室副处长、处长、证券办副主任；博时基金陆续有限公司总裁；蓝象智联（杭 州）科技有限公司董事；民生通惠资产陆续有限公司董事长；浙江股权往来中心 浙商智多盈债券型证券投资基金                         招募说明书更新 孤独董事；万向租借有限公司董事；上海万向区块链股份公司总司理；HashKey Digital Asset Group Limited 董事。     王波先生，董事，总司理、财务负责东谈主，中共党员，中国东谈主民大学投资经济 学硕士，经济师。历任工商银行深圳市沙头角支行职员；工商银行深圳市分行信 贷业务处固定资产信贷科科员、信贷风险评估部工业企业评估室司理、信贷陆续 部政策轨制室司理；深圳发展银行风险陆续部授信审批室司理；深圳发展银行珠 海分行信贷奉行官；渤海银行信贷监控部副总司理（主执工作）；渤海银行深圳 分行风险总监、纪委秘书；广发银行南边区域信贷审批中心总司理、计谋陆续部 总司理、授信陆续部总司理、风险陆续部总司理；万向信托股份有限公司副总裁； 万向租借有限公司总司理。     蒋龙先生，董事，北京大学硕士，现任职务为通联数据股份公司总司理，上 海罗伯特互联网金融信息服务有限公司（通联数据股份有限公司全资子公司）， 总司理，历任微软亚洲研究院助理研究员、副研究员，阿里巴巴高等本事大家， 通联数据股份公司首席科学家，上海连尚网罗科技有限公司大数据负责东谈主。     李亚梅女士，董事，西南财经大学司帐专科，现任养生堂有限公司财务部副 总监，北京万泰生物药业股份有限公司董事，浙江橄榄树置业发展有限公司监事， 杭州艾赛免疫生物医疗有限公司监事，佑谈生物医药（杭州）有限公司监事，浙 江养生堂生物科技有限公司监事，母亲食物（安吉）有限公司监事，养生堂有限 公司监事，杭州养生堂生物医药有限公司监事，养生堂（海南）仿野生繁衍有限 公司监事，新疆养生堂基地果业有限公司监事，养生堂药业有限公司监事，杭州 交子茶业有限公司监事，浙江景宁关子科技发展有限公司监事，浙江彩虹鱼科技 有限公司监事，养生堂（安吉）化妆品有限公司监事，丹江口娇阳包装本事有限 公司监事，浙江娇阳生物医疗科技有限公司监事，浙江养生堂保健品销售有限公 司监事，杭州万泰生物本事有限公司监事，养生堂（安吉）农业有限公司监事， 养生堂（安吉）销售有限公司监事，浙江瑞德农业科技有限公司监事，浙江养生 堂自然药物研究整个限公司监事，杭州养生堂保健品有限公司监事，养生堂（德 清莫干山）实业发展有限公司监事，母亲餐饮（杭州）有限公司监事，大兴安岭 养生堂化妆品有限公司监事，浙江安吉优果果业有限公司监事，养生堂大兴安岭 林居品有限公司监事，杭州萱庭品牌陆续盘考有限公司监事，杭州领知医药科技 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新 有限公司监事，钱唐材料实验室科技（杭州）有限公司监事，养生堂（上海）化 妆品研发有限公司监事，杭州市西湖区钟子逸训导基金会监事，杭州市钱塘训导 基金会监事，浙江钱塘基础科学研究院监事。历任四川长虹电器股份有限公司会 计，农夫山泉股份有限公司销售大区司帐、销售大区财务主管、销售大区财务经 理、司帐核算部副司理、司帐核算部司理、司帐核算部副总监。   邱冠华先生，董事，中共党员，南京大学司帐学硕士。现任浙商证券股份有 限公司总裁助理兼研究所长处。历任国泰君安证券股份有限公司研究所副长处等 职务。   章晓洪先生，孤独董事，民建会员，西南政法大学法学硕士、博士。现任上 海市锦天城讼师事务所高等合伙东谈主；中国上市公司论坛主席；温州商学院副校长； 浙江财经大学中国金融研究院院长、陶冶及博士生导师；中国诉讼法学研究会常 务理事；中华寰宇讼师协会金融与公司专科委员会委员；训导部学位论文评审专 家;中国社会科学院大学浙江高等研究院金融学博士生导师；复旦大学国际金融 学院客座陶冶；历任浙江天健司帐师事务所注册司帐师；中国企业连合会常务理 事；浙江省东谈主大常委会法制工作委员会特聘大家；复旦大学法学院、浙江大学法 学院、浙江工业大学法学院的客座陶冶或研究员；中国证监会核准的多家证券公 司投资银行总部的内核大家委员。   金雪军先生，孤独董事，中共党员，南开大学经济学硕士。现任浙江大学教 授、博士生导师，浙江大学资产陆续研究中心主任，浙江省大众政策研究院奉行 院长，杭州连合农村生意银行孤独董事，华融金融租借股份有限公司董事，浙江 物产环保能源股份有限公司孤独董事，浙商证券股份有限公司孤独董事。历任浙 江大学经济学院副院长等，享受国务院政府特殊津贴；浙江东方集团股份有限公 司孤独董事；哈尔滨高技术（集团）股份有限公司孤独董事；浙江省国际金融学 会会长；地面期货有限公司孤独董事；新湖中宝股份有限公司监事长；华融金融 租借股份有限公司孤独董事；浙江中控本事股份有限公司孤独董事；新湖中宝股 份有限公司监事。   肖幼航女士，孤独董事，中共党员，上海财经大学硕士，高等司帐师，注册 司帐师。现任浙江同方司帐师事务整个限公司高等参谋人。历任杭州市审计局副主 任科员；浙江天健司帐师事务所五部副司理、空洞部司理；浙江南都电源能源股 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新 份有限公司财务总监；浙江中秦房地产斥地有限公司副总司理；上海龙力能源投 资有限公司副总司理；浙江同方司帐师事务所副总司理。   王路亮先生，监事，中共党员，东华理工大学陆续学学士，现任养生堂有限 公司财务中心陆续司帐司理，历任双胞胎集团股份有限公司财务中心司帐、财务 中心科长；农夫山泉股份有限公司审计中心司理、审计中心主管；   贾腾先生，职工监事，智能投资中心总司理、权益投资总监、智能权益投资 部部门总司理，中共党员，复旦大学国际商务硕士。历任博时基金陆续有限公司 研究员。   冯艳娥女士，监事，北京大学材料化学本科，南开大学金融学硕士，现任民 生东谈主寿保障股份有限公司总公司首席工作会法律负责东谈主，计谋投资部副总司理， 通联数据股份公司董事，普星聚能股份公司董事，浙江禾连网罗科技有限公司董 事。历任海康东谈主寿保障有限公司高等精算助理，盟国盘考上海有限公司分析员， 中宏东谈主寿保障有限公司国际司帐准则评估小组成员、量化风险负责东谈主，民生东谈主寿 保障股份有限公司总公司储备干部、风险合规部总司理助理。   王波先生，董事、总司理、财务负责东谈主，简历同上。   纪士鹏先生，守护长，致公党员，上国番邦语大学工商陆续硕士，中国注册 司帐师、澳大利亚注册司帐师、高等司帐师。历任浙商基金陆续有限公司监察稽 核部总司理和副总司理（主执工作）、汇添富基金陆续股份有限公司稽核监察部 高等司理、万家基金陆续有限公司合规稽核部高等司理、国联安基金陆续有限公 司基金运营部注册登记司理、普华永谈中天司帐师事务所（特殊鄙俚合伙）金融 审计部高等审计师。   鞠海洋先生，首席信息官，山东大学议论机科学与本事学士。历任浙商基金 陆续有限公司信息本事部部门副总司理（主执工作）、部门副总司理和斥田主管、 祥瑞大华基金陆续有限公司量化投资组投资助理、摩根士丹利华鑫基金陆续有限 公司信息本事部斥地工程师、微软（中国）有限公司斥地平台勾通部斥地本事经 理等。 浙商智多盈债券型证券投资基金                      招募说明书更新   （1）现任基金司理   朱靖宇女士，复旦大学金融学硕士。历任广发银行投资司理、国联安基金基 金司理。现任公司固定收益部部门副总司理、浙商惠利纯债债券型证券投资基金 （2022年7月13日—于今）、浙商兴永纯债三个月按时绽开债券型发起式证券投资 基金（2022年9月9日—于今）、浙商智多盈债券型证券投资基金（2022年10月20 日—于今）、浙商聚盈纯债债券型证券投资基金（2022年9月23日—于今）、浙商 惠隆39个月按时绽开债券型证券投资基金（2022年10月26日—于今）、浙商中短 债债券型证券投资基金（2023年6月16日—于今）、浙商兴盈6个月按时绽开债券 型证券投资基金（2023年10月13日—于今）的基金司理；历任浙商惠丰按时绽开 债券型证券投资基金（2022年9月29日—2024年6月13日）、浙商中债1-5年政策性 金融债指数证券投资基金（2022年7月13日—2023年8月4日）的基金司理。   刘新正女士，北京大学硕士。曾任香港鲍尔太平有限公司上海代表刑事工作析师。 现任智能权益投资部基金司理、浙商智多金稳健一年执有期羼杂型证券投资基金 （2022年10月24日—于今）、浙商智选领航三年执有期羼杂型证券投资基金（2022 年12月16日—于今）、浙商智多盈债券型证券投资基金（2023年4月17日—于今）、 浙商丰利增强债券型证券投资基金（2024年9月11日—于今）、浙商沪港深精选混 合型证券投资基金（2024年9月11日—于今）、浙商智选价值羼杂型证券投资基金 （2024年9月11日—于今）、浙商智多宝稳健一年执有期羼杂型证券投资基金 （22024年9月11日—于今）的基金司理；历任浙商全景突然羼杂型证券投资基金 （2021年6月18日—2024年9月11日）的基金司理。   （2）历任基金司理   陈亚芳女士，2021年12月7日至2024年7月18日任浙商智多盈债券型证券投资 基金的基金司理。   王波先生，董事，总司理、财务负责东谈主，简历同上。   欧阳健先生，固收投资总监、固定收益部部门总司理，中共党员，中山大学 陆续学院工商陆续硕士，历任国联安基金陆续有限公司固定收益部总司理兼养老 金及FOF投资部总司理、广发证券股份有限公司固定收益部奉行董事、广发银行 股份有限公司利率及衍生往来主管。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新   胡羿先生，智能权益投资部部门总司理助理，复旦大学金融硕士，历任雪松 控股集团上海资产陆续有限公司量化投资司理、五牛股权投资基金陆续有限公司 量化研究员、东海证券股份有限公司量化研究员。   张笑萍女士，中央往来室部门总司理助理，英国华威大学商务（金融与司帐） 硕士。   朱靖宇女士，固定收益部部门副总司理，复旦大学金融学硕士，历任广发银 行股份有限公司投资司理、国联安基金陆续有限公司基金司理。   肖爱华先生，FOF及多元资产陆续部部门总司理助理，中共党员，浙江大学 议论机科学与本事硕士，历任祥瑞资产陆续有限工作公司基金投资部研究员、通 联数据股份公司居品司理。   王斌先生，智能权益投资部部门总司理助理，中共党员，中国科学院信号与 信息处理硕士，曾任安霸半导体本事（上海）有限公司工程师。   三、基金陆续东谈主的职责   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》成效之日起，以淳厚信用、严慎费力的原则陆续和运 用基金财产；   （4）配备富有的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的策划方式陆续和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险胁制、监察与稽核、财务陆续及东谈主事陆续等轨制， 保证所陆续的基金财产和基金陆续东谈主的财产相互孤独，对所陆续的不同基金分别 陆续，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》格外他联系轨则外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取安妥合理的纪律使议论基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法适合《基金合同》等法律文献的轨则，按联系轨则议论并公告基金净值信息， 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新 确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申诉；   （10）编制季度申诉、中期申诉和年度申诉；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》格外他联系轨则，履行信息表示及 申诉义务；   （12）保守基金生意好意思妙，不透露基金投资规划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》格外他联系轨则另有轨则外，在基金信息公开表示前应予守密，不 向他东谈主透露，但照章向监管机构、司法机关及审计、法律等外部专科参谋人提供的 除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配决议，实时向基金份额执有 东谈主分配基金收益；   （14）按轨则受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》格外他联系轨则召集基金份额执有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额执有东谈主照章召集基金份额执有东谈主大会；   （16）按轨则保存基金财产陆续业务行径的司帐账册、报表、记录和其他相 关贵府 15 年以上，法律法例另有轨则的除外；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在轨则时分发出，而且 保证投资者简略按照《基金合同》轨则的时分和方式，随时查阅到与基金联系的 公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到联系贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的救助、清理、估价、 变现和分配；   （19）濒临撤废、照章被破除或者被照章宣告歇业时，实时申诉中国证监会 并文告基金托管东谈主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额执有东谈主正当 权益时，应当承担抵偿工作，其抵偿工作不因其退任而除名；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基 金托管东谈主违反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金陆续东谈主应为基金份额执有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金陆续东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理联系基 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新 金事务的行动承担工作；   （23）以基金陆续东谈主口头，代表基金份额执有东谈主利益旁边诉讼权利或实施其 他法律行动；   （24）基金陆续东谈主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行 成效，基金陆续东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利 息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）奉行成效的基金份额执有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额执有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   四、基金陆续东谈主的承诺 建立健全里面胁制轨制，采取灵验纪律，防备违反《中华东谈主民共和国证券法》行 为的发生； 险胁制轨制，采取灵验纪律，防备下列行动的发生：   （1）将基金陆续东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待陆续的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额执有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额执有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）透露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意 他东谈主从事干系的往来行径；   （7）唐突职守，不按照轨则履行职责；   （8）法律、行政法例和中国证监会轨则扼制的其他行动。 取灵验纪律，防备违反基金合同行动的发生； 家联系法律法例及行业轨范，淳厚信用、费力尽责； 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新   五、基金司理承诺 东谈主谋取最大利益； 基金投资内容、基金投资规划等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从 事干系的往来行径；   六、基金陆续东谈主的里面胁制轨制 成遵法策划、轨范运作的策划念念想和策划立场； 受托资产的安全完好意思，已毕公司的执续、踏实、健康发展； 善的公司治理结构和风险胁制经过，保护基金份额执有东谈主利益不受滋扰。 节，并普遍适用于公司每位职工； 证内控轨制的灵验奉行； 成、里面陆续轨制的建立都要以防备风险、审慎策划为起点； 策划场地等里面环境的变化和国度法律、法例、政策轨制等外部环境的改变实时 进行相应的修改和完善； 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新 应当在空间上和轨制上安妥分离，以达到防备风险的办法。对因业务需要细察内 部信息的东谈主员，应制定严格的批准轨范和监督纪律； 策划效益，通过胁制成本已毕最好经济效益，从而达到最好内控成果。   公司里面胁制的组织机构不错分手为监督系统、决策与业务奉行两大系统， 均有明确的档次单干和畅达的监督与奉行通谈，并建立完善的申诉与反馈机制。   公司监事会、合规与风险胁制委员会、监察风控部为公司不同层面的监督机 构，组成相互孤独的监督系统。   监事会依照公司法和公司轨则对公司策划陆续行径、董事和公司陆续层的行 为旁边监督权。董事会下设合规与风险胁制委员会，负责对公司策划陆续和基金 资产运作的正当、合规性进行审查、分析和评估。合规与风险胁制委员会孤独行 使职责。监察风控部孤独于公司各业务部门和各分支机构，对各岗亭、各部门、 各机构、各项业务中的风险胁制情况实施监督。守护长由董事会聘任，根据董事 会的授权对公司的策划行径进行监督。   股东会、董事会、陆续层及职能部门组成公司决策与业务奉行系统。   股东会是公司的最高权力机构，依照法律和公司轨则旁边权柄。股东会选举 董事组成董事会。董事会依照法律和公司轨则旁边权柄。孤独董事对公司事项发 表不受任何东谈骨打扰的孤独主意并参与表决。董事会聘任公司总司理，由总司理负 责公司的日常策划陆续。   公司根据孤独性、防火墙以及相互制约、互为衔尾的原则，建造称心公司经 营运作必需的机构、部门及岗亭。各部门在单干勾通的基础上，明确各岗亭相应 的工作和权柄，建立相互配合、相互制约、相互促进的工作关系。通过制定例范 的岗亭工作制、合理的工作尺度和严格的操作轨范，使各项工作轨范化、轨范化、 尺度化。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新   公司制定合理、完备、灵验并易于奉行的轨制体系。公司轨制体系由不同层 面的轨制组成。按照其效用大小分为四个层面：第一个层面是公司轨则，是公司 策划陆续遵命的最高文献；第二个层面是公司里面胁制大纲，是公司制定各项基 本陆续轨制的基础和依据；第三个层面是公司基本陆续轨制，公司日常运作的有 针对性并较为具体的行动要求与轨范；第四个层面是公司各部门根据业务的需要 制定的多样规章及实施笃定等。上述不同层面的胁制轨制的制定、修改、实施、 废止应该遵命相应的轨范，较高层面的轨制与较低层面的轨制有机连络，前者的 内容引导和制约后者内容，后者的内容体现和细化前者的内容。   公司轨则的修改须经股东会审议通过，监管部门核准后成效。公司里面胁制 大纲、公司基本陆续轨制的制订与修改由公司总司理提议议案，经董事会审议通 事后实施。各部门的规章及实施笃定由干系部门依据公司轨则和里面胁制大纲提 出议案，经公司总司理办公会议审议通事后实施。   监察风控部对公司基本陆续轨制、各部门规章及实施笃定的奉行情况进行日 常性的查抄和评价，并报公司总司理和守护长。总司理和守护长向联系部门提议 改进主意由干系部门负责落实，并由监察风控部追踪落实情况并接续查抄评估。 各部门按时或不按时对波及到本部门的公司陆续轨制的奉行情况进行自查，并负 责落实干系事项。   公司里面胁制的档次体系共分四层：建立一线岗亭的第沿途监控防地，属于 单东谈主、单岗处理业务的，必须有相应的后续监督机制；建立干系部门、干系岗亭 之间相互制约的工作轨范四肢第二谈监控防地，建立业务文献在公司与托管银行 之间、干系部门和干系岗亭之间传递的尺度，明确翰墨署名的授权；成立孤独的 监察风控部，对各部门、各岗亭各项业务全面实行监督反馈，必要时对子系部门 进行不按时突击查抄，形成第三谈防地；董事会合规与风险胁制委员会和公司风 险胁制委员会形成公司的第四谈防地。   本公司确知建立里面胁制系统、救助其灵验性以及灵验奉行里面胁制轨制是 本公司董事会及陆续层的工作，董事会承担最终工作；本公司超过声明以上对于 里面胁制的表示信得过、准确，并承诺根据市集的变化和公司的发展陆续完善里面 浙商智多盈债券型证券投资基金        招募说明书更新 胁制轨制。 浙商智多盈债券型证券投资基金                     招募说明书更新                       第四部分 基金托管东谈主    一、基金托管情面况    称呼：浙商银行股份有限公司    住所：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号    法定代表东谈主：陆建强    连络东谈主：曹雨佳    电话：0571-88268133    传真：0571-88268688    成立时分：1993 年 04 月 16 日    组织神气：股份有限公司    注册成本：东谈主民币 21，268，696，778 元    存续时间：执续策划    批准建造机关和批准建造文号：中国银行业监督陆续委员会银监复〔2004〕    基金托管履历批文及文号：《对于核准浙商银行股份有限公司证券投资基金 托管履历的批复》；证监许可〔2013〕1519 号    策划范围：经受公众入款；披发短期、中期和始终贷款；办理国表里结算； 办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供救助箱服务；经国 务院银行业监督陆续机构批准的其他业务。本行经中国东谈主民银行批准，不错策划 结汇、售汇业务。    陆建强先生，本公司党委秘书、董事长、奉行董事。玄学硕士，高等经济师。 陆先生曾任浙江省企业档案陆续中心副主任，浙江省工商局办公室副主任，浙江 省工商局工商信息陆续办公室主任，浙江省工商局办公室主任，浙江省工商行政 陆续局党委委员、办公室主任，浙江省政协办公厅副主任、机关党组成员，浙江 省政府办公厅副主任、党组成员，浙江省政府副秘书长、办公厅党组成员，财通 浙商智多盈债券型证券投资基金                          招募说明书更新 证券党委秘书、董事长。现兼任浙江省并购连合会第一届理事会会长、浙江省金 融参谋人服务连合会第一届理事会会长、浙商总会金融服务委员会主任。   浙商银行是十二家寰宇性股份制生意银行之一，于 2004 年 8 月 18 日郑重开 业，总部设在浙江杭州，系寰宇第 13 家“A+H”上市银行。开业以来，浙商银 行安身浙江，放眼全球，稳健发展，已成为一家基础塌实、效益优良、风控完善 的优质生意银行。   浙商银行以“一流的生意银行”愿景为统领，全面构建“正、简、专、协、 廉”五字政事生态，空闲瓦解四干精神，练好“善、智、勤”三字经，坚执“夯 基础、调结构、控风险、创效益”十二字策划方针，践行善本金融理念，坚执智 慧策划，垒好经济周期弱明锐资产压舱石，塌实鼓舞 321 策划策略，以数字化改 革为干线，全面开展以客户为中心的空洞协同鼎新，以“深耕浙江”为首要计谋， 金钱陆续全新起程，大零卖、大公司、大投行、大资管、大跨境五伟业务板块都 头并进、空洞协同发展，实施“客户基础、东谈主才基础、系统基础、投研基础”四 大攻坚，全面开启高质料发展的新征途。 本行股东的净利润 79.99 亿元，同比增长 3.31%。限制申诉期末，总资产 3.25 万 亿元，比上年末增长 3.27%，其中：披发贷款和垫款总额 1.81 万亿元，比上年末 增长 5.59%；总欠债 3.05 万亿元，比上年末增长 3.31%，其中：经受入款余额 1.94 万亿元，比上年末增长 3.74%；不良贷款率 1.43%、拨备阴私率 178.12%；成本 充足率 12.86%，比上年末高潮 0.67 个百分点；中枢一级成本充足率 8.38%，比 上年末高潮 0.16 个百分点。   限制 2024 年 6 月末，浙商银行在寰宇 22 个省（自治区、直辖市）及香港特 别行政区，建造了 350 家分支机构，已毕了对浙江大本营、长三角、粤港澳大湾 区、环渤海、海西地区和部分中西部地区的灵验阴私。在英国《银大师》(The Banker) 杂志“2023 年全球银行 1000 强”榜单中，我行按一级成本计位列 87 位。中诚 信国际给予浙商银行金融机构评级中最高等级 AAA 主体信用评级。   浙商银行资产托管部是总行孤独的一级陆续部门，根据业务条线下设业务管 理中心、营销中心、运营中心、监督中心、数字化中心，保证了托管业务前、中、 浙商智多盈债券型证券投资基金                      招募说明书更新 后台的完好意思与孤独。限制 2024 年 6 月 30 日，浙商银行资产托管部从业东谈主员共   限制 2024 年 6 月 30 日，浙商银行托管证券投资基金 264 只，限制算计   二、基金托管东谈主里面风险胁制轨制说明   严格顺从国度联系托管业务的法律、法例、规章、行政性轨则、行业准则和 行内联系陆续轨则，遵法策划、轨范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保 证基金资产的安全完好意思，确保联系信息的信得过、准确、完好意思、实时，保护基金份 额执有东谈主的正当权益。   浙商银行股份有限公司总行下设资产托管部，是全行资产托管业务的陆续和 运营部门，资产托管部特地提拔了监督稽核团队，配备了专职里面监察稽核东谈主员 负责托管业务的里面胁制和风险陆续工作，具有孤独旁边监督稽核工作的权柄和 才能。   资产托管部建立了托管系统和完善的轨制胁制体系。轨制体系包含陆续轨制、 实施笃定、岗亭职责、业务操作经过，不错保证托管业务的轨范操作、顺利进行； 业务东谈主员具备从业履历；业务陆续严格实行复核、审核、查抄轨制，授权工作实 行集结胁制，业务印记按规程救助、存放、使用，账户贵府严格救助，制约机制 严格灵验；业务操作区特地提拔，禁闭陆续，实施音像监控；业务信息由专职信 息表示东谈主负责，防备泄密；业求已毕自动化操作，防备东谈主为事故的发生，本事系 统完好意思、孤独。   三、基金托管东谈主对基金陆续东谈主运作基金进行监督的方法和轨范   基金托管东谈主负有对基金陆续东谈主的投资运作旁边监督权的职责。根据《基金法》、 《运作办法》、基金合同格外他联系轨则，托管东谈主对基金的投资对象和范围、投 资组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金司帐核算、基金资产估值 和基金净值的议论、收益分配、申购赎回以格外他联系基金投资和运作的事项， 对基金陆续东谈主进行业务监督、核查。 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募说明书更新   基金托管东谈主发现基金陆续东谈主有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有 关法律法例轨则的行动，应实时以书面神气文告基金陆续东谈主限期纠正，基金陆续 东谈主收到文告后应实时查对并以书面神气对基金托管东谈主发出回函。在限期内，基金 托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金陆续东谈主改正。基金陆续东谈主对基金 托管东谈主文告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应申诉中国证监会。   基金托管东谈主发现基金陆续东谈主有紧要违游记动，立即申诉中国证监会，同期， 文告基金陆续东谈主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。   基金托管东谈主发现基金陆续东谈主的指示违反法律、行政法例和其他联系轨则，或 者违反基金合同约定的，应当断绝奉行，立即文告基金陆续东谈主，并实时向中国证 监会申诉。   基金托管东谈主发现基金陆续东谈主依据往来轨范照旧成效的指示违反法律、行政法 规和其他联系轨则，或者违反基金合同约定的，应当立即文告基金陆续东谈主，并及 时向中国证监会申诉。 浙商智多盈债券型证券投资基金                            招募说明书更新                      第五部分 干系服务机构   一、基金份额发售机构   浙商基金陆续有限公司直销中心   办公地址：上海市浦东新区陆家嘴西路 99 号万向大厦 10 楼   电话：021-60350857   传真：021-60350836   连络东谈主：郭梦珺   网址：http://www.zsfund.com   客服电话：400-067-9908（免资料话费）、021-60359000   基金陆续东谈主可根据联系法律法例的要求，增减或变更基金销售机构，并在基 金陆续东谈主网站公示基金销售机构名录。投资者在各销售机构办理本基金干系业务 时，请遵命各销售机构业务执法与操作经过。   二、登记机构   称呼：浙商基金陆续有限公司   住所：杭州市下城区环城北路 208 号 1801 室   法定代表东谈主：肖风   办公地址：上海市浦东新区陆家嘴西路 99 号万向大厦 10 楼   连络电话：021-60350830   传真：021-60350938   连络东谈主：高日   三、出具法律主意书的讼师事务所   称呼：上海源泰讼师事务所   注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   办公地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东谈主：廖海   电话：（021）51150298 浙商智多盈债券型证券投资基金                        招募说明书更新   传真：（021）51150398   连络东谈主：刘佳   承办讼师：刘佳、张雯倩   四、审计基金财产的司帐师事务所   称呼：毕马威华振司帐师事务所（特殊鄙俚合伙）   住所：北京市东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 楼   办公地址：上海市南京西路 1266 号恒隆广场 2 号楼 25 楼   法定代表东谈主：邹俊   电话：021-22122888   传真：021-62881889   连络东谈主：张楠   承办注册司帐师：张楠、钱茹雯 浙商智多盈债券型证券投资基金                             招募说明书更新                    第六部分 基金的召募    本基金由基金陆续东谈主依照《基金法》、                    《运作办法》、                          《销售办法》等联系法律 法例及基金合同的联系轨则召募、并照旧中国证监会 2021 年 7 月 19 日证监许可 20212399 号文注册。    本基金的召募期自 2021 年 11 月 22 日起至 2021 年 12 月 3 日止。召募期内， 本基金的灵验认购份额为 223，532，494.54 份，利息结转的基金份额为 21，662.42 份，两项算计共 223，554，156.96 份基金份额。 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新                  第七部分 基金合同的成效   一、基金合同成效   本基金基金合同于 2021 年 12 月 7 日成效。   二、基金存续期内的基金份额执有东谈主数目和资产限制   《基金合同》成效后，连气儿 20 个工作日出现基金份额执有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金资产净值低于 5，000 万元情形的，基金陆续东谈主应当在按时申诉中赐与 表示；连气儿 60 个工作日出现前述情形的，基金陆续东谈主应当向中国证监会申诉并 提议处治决议，如调遣运作方式、与其他基金合并或者停止基金合同等，并召开 基金份额执有东谈主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有轨则时，从其轨则。 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新             第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场合   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金陆续东谈主 在本招募说明书或其他干系公告中列明。基金陆续东谈主可根据情况变更或增减销售 机构，并在陆续东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营 业场合或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的绽开日实时分   投资东谈主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时分为上海证券往来 所、深圳证券往来所的迢遥往来日的往来时分（若上海证券往来所、深圳证券交 易所的迢遥往来日为非港股通往来日，则基金陆续东谈主可根据本质情况决定本基金 是否绽开申购及赎回业务，具体以届时提前发布的公告为准），但基金陆续东谈主根 据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同成效后，若出现新的证券/期货往来市集、证券/期货往来所往来时 间变更或其他特殊情况，基金陆续东谈主将视情况对前述绽开日及绽开时分进行相应 的诊治，但应在实施日前依照《信息表示办法》的联系轨则进行公告。   基金陆续东谈主可根据本质情况照章决定本基金首先办理申购的具体日历，具体 业务办理时分在申购首先公告中轨则。   基金陆续东谈主自基金合同成效之日起不跳跃 3 个月首先办理赎回，具体业务办 理时分在赎回首先公告中轨则。   在确定申购首先与赎回首先时分后，基金陆续东谈主应在申购、赎回绽开日前依 照《信息表示办法》的联系轨则进行公告。   基金陆续东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时分办理基金份额的申购、 赎回或者调遣。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时分提议申购、赎回或调遣 央求且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽开日基金份额 申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则    “未知价”原则，即任一类基金份额申购、赎回价钱以央求当日收市后计 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新 算的相应类别基金份额净值为基准进行议论； 售机构另有轨则的，以基金销售机构的轨则为准； 份额执有东谈主账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即先阐明的份额先赎回， 后阐明的份额后赎回，以确定所适用的赎回费率； 投资者的正当权益不受毁伤并得到自制对待。   基金陆续东谈主可在不违反法律法例的情况下，对上述原则进行诊治。基金陆续 东谈主必须在新执法首先实施前依照《信息表示办法》的联系轨则在轨则媒介上公告。   四、申购与赎回的轨范   投资东谈主必须根据销售机构轨则的轨范，在绽开日的具体业务办理时老实提议 申购或赎回的央求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项，申 购成立；基金份额登记机构阐明基金份额时，申购成效。   基金份额执有东谈主递交赎回央求时，赎回成立；基金份额登记机构阐明赎回时， 赎复活效。基金份额执有东谈主赎回央求经本基金的登记机构阐明成效后，基金陆续 东谈主将在 T+7 日（包括该日）内支付赎回款项。如遇往来所或往来市集数据传输延 迟、通信系统故障、银行数据交换系统故障、港股通往来系统或港股通资金交收 执法限制或其它非基金陆续东谈主及基金托管东谈主所能胁制的成分影响业务处理经过 时，赎回款项顺延至上述情形淹没的下一个工作日划出。在发生多量赎回或基金 合同约定的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基 金合同联系要求处理。   基金陆续东谈主应以往来时分结果前受理灵验申购和赎回央求确今日四肢申购 或赎回央求日(T 日)，在迢遥情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往来的有 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新 效性进行阐明。T 日提交的灵验央求，投资东谈主可在 T+2 日后（包括该日）到销售 网点柜台或以销售机构轨则的其他方式查询央求的阐明情况。若申购不成立或无 效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定顺利，而仅代表 销售机构如实接收到申购、赎回央求。申购、赎回央求的阐明以基金登记机构的 阐明结果为准。对于申购、赎回央求的阐明情况，投资者应实时查询并妥善旁边 正当权利。   基金陆续东谈主在不违反法律法例的前提下，可对上述轨范执法进行诊治。基金 陆续东谈主应在新执法首先实施前依照《信息表示办法》的联系轨则在轨则媒介上公 告。   五、申购和赎回的数目限制 直销中心每个账户单笔申购最低金额为1元东谈主民币（含申购费），详情请见当地 销售机构公告。   投资东谈主将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 户的基金份额余额少于1份时，余额部分基金份额必须一同赎回。 不设上限限制，基金陆续东谈主不错轨则单个投资者累计执有的基金份额、单日申购 金额和单笔申购金额数目限制，具体轨则见更新的招募说明书或干系公告，但本 基金单一投资者执有基金份额数不得达到或跳跃基金份额总额的50%（运作过程 中，因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跳跃50%的除外）。 限，基金陆续东谈主不错轨则本基金的总限制、单日申购金额和净申购比例上限， 具体轨则见更新的招募说明书或干系公告。 基金陆续东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等纪律，切实保护存量基金份额执有东谈主的正当权益。 基金陆续东谈主基于投资运作与风险胁制的需要，可采取上述纪律对基金限制赐与控 浙商智多盈债券型证券投资基金                                      招募说明书更新 制。具体见基金陆续东谈主干系公告。 回份额等数目限制，或者新增基金限制胁制纪律。基金陆续东谈主必须在诊治实施前 依照《信息表示办法》的联系轨则在轨则媒介上公告。   六、基金的申购费和赎回费 码，分别议论和公告基金份额净值。本基金各样基金份额净值的议论，均保留到 少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承 担。遇特殊情况，经履行安妥轨范，不错安妥延伸议论或公告。                  表 2：本基金基金份额的申购费率         申购金额 M（单元：                 A 类基金份    C 类基金份额             元）                额申购费率           申购费率           M＜100 万                  0.80%           M≥500 万             1，000 元/笔   投资者在一天之内如若有多笔申购，适用费率按单笔分别议论。   本基金 A 类基金份额的的申购用度由 A 类基金份额的基金投资东谈主承担，不 列入基金财产，用于本基金的市集推论、销售、注册登记等各项用度。C 类基金 份额不收取申购费。              表 3：本基金 A/C 类基金份额的赎回费率   A 类基金份额赎        执巧合分 T           赎回费率      计入基金财产的比例 回费                     T＜7 日            1.50%          100%                     T≥30 日            0%             -   C 类基金份额赎        执巧合分 T           赎回费率      计入基金财产的比例 回费                     T＜7 日            1.50%          100% 浙商智多盈债券型证券投资基金                      招募说明书更新                  T≥30 日        0%   -   本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额执有东谈主承担，在基金份额执有 东谈主赎回基金份额时收取。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息表示办法》的联系轨则在轨则媒介 上公告。 制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作轨范遵命干系法律法例以及 监管部门、自律执法的轨则。 额执有东谈主利益无内容性不利影响的情况下根据市集情况制定基金促销规划，定 期或不按时地开展基金促销行径。在基金促销行径时间，基金陆续东谈主不错安妥 调低基金销售用度，或针对特定渠谈、特定投资群体开展有永逝的用度优惠活 动。   七、申购和赎回的数额和价钱   （1）申购的灵验份额为按本质阐明的申购金额在扣除相应的用度后，以申 购当日该类基金份额净值为基准议论。本基金分为 A 类和 C 类两类基金份额， 两类基金份额单独提拔基金代码，分别议论和公告基金份额净值。申购波及金额、 份额的议论结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。   （2）赎回金额为按本质阐明的灵验赎回份额乘以当日该类基金份额净值并 扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述议论结果均按四舍五入方法，保留到 少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （1）A 类基金份额的申购   申购本基金 A 类基金份额时采取前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费）， 投资者的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购 A 类基金份额的议论方式 浙商智多盈债券型证券投资基金                            招募说明书更新 如下：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购金额－固定申 购用度金额）   申购用度=申购金额-净申购金额   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   例：某投资者投资 10，000 元申购本基金的 A 类基金份额，对应申购费率为 额为：   净申购金额=10，000/(1+0.80%)=9，920.63 元   申购用度=10，000-9，920.63=79.37 元   申购份额=9，920.63/1.0500=9，448.22 份   即：该投资者投资 10，000 元申购本基金 A 类基金份额，对应申购费率为 金份额。   （2）C 类基金份额的申购   本基金 C 类基金份额不收取申购费。   赎回金额的议论方法如下：   赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×该类基金份额赎回费率   净赎回金额=赎回总金额-赎回用度   例：某基金份额执有东谈主在绽开日赎回本基金 10，000 份 A 类基金份额，执有 时分为 10 日，对应的赎回费率为 0.5%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回总金额=10，000×1.0500=10，500 元   赎回用度=10，500×0.5%=52.5 元   净赎回金额=10，500-52.5=10，447.5 元 浙商智多盈债券型证券投资基金                        招募说明书更新     即：基金份额执有东谈主赎回 10，000 份 A 类基金份额，假定赎回当日 A 类基金 份额净值是 1.0500 元，执巧合分为 10 日，则其可得到的净赎回金额为 10，447.5 元。     例：某投资者赎回本基金 10，000 份 C 类基金份额，假定执有期大于 30 日， 则赎回适用费率为 0%，假定赎回当日 C 类基金份额净值为 1.1480 元，则其可得 净赎回金额为：     赎回总金额＝10，000×1.1480＝11，480 元     赎回用度＝11，480×0%＝0 元     净赎回金额＝11，480－0＝11，480.00 元     即：基金份额执有东谈主赎回 10，000 份 C 类基金份额，假定赎回当日 C 类基金 份额净值为 1.1480 元，执有期大于 30 日，则可得到的净赎回金额为 11，480.00 元。     T 日某类基金份额净值=T 日该类基金份额的资产净值/T 日该类基金份额数 量     本基金各样基金份额净值的议论，基金份额净值单元为元，议论结果保留在 少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承 担。基金合同成效后，基金陆续东谈主应当在不晚于每个绽开日的次日，通过轨则网 站、基金销售机构网站或者营业网点表示绽开日的基金份额净值和基金份额累计 净值。遇特殊情况，经履行安妥轨范，不错安妥延伸议论或公告。     八、申购、赎回的登记     迢遥情况下，投资者 T 日申购基金顺利后，登记机构在 T+1 日为投资者增 加权益并办理登记手续。     基金份额执有东谈主 T 日赎回基金顺利后，迢遥情况下，登记机构在 T+1 日为 其办理扣除权益的登记手续。     在不违反法律法例的前提下，登记机构不错对上述登记办理时分进行诊治， 基金陆续东谈主应于首先实施前依照《信息表示办法》的联系轨则在轨则媒介上公告。     九、断绝或暂停申购的情形     发生下列情况时，基金陆续东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购央求： 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新 投资东谈主的申购央求。 议论当日基金资产净值。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额执有东谈主利益的情形。 商阐明后，基金陆续东谈主应当暂停接受基金申购央求。 份额的比例达到或者跳跃 50%，或者变相闪避 50%集结度的情形。 常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金司帐系 统等无法迢遥运行。 的本基金总限制上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例跳跃基金陆续东谈主 轨则确当日申购金额或净申购比例上限时；或使该投资者累计执有的份额跳跃单 个投资者累计执有的份额上限时；或使该投资者当日申购金额跳跃单个投资者单 日申购金额上限时；或使该投资者单笔申购金额跳跃单个投资者单笔申购金额上 限时。   发生上述第 1、2、3、5、6、8、10 项暂停申购情形之一且基金陆续东谈主决定 暂停接受投资东谈主申购央求时，基金陆续东谈主应当根据联系轨则在轨则媒介上刊登暂 停申购公告。如若投资东谈主的申购央求被断绝，被断绝的申购款项本金将退还给投 资东谈主。在暂停申购的情况排除时，基金陆续东谈主应实时收复申购业务的办理。   十、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金陆续东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或减速支付赎回 款项： 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新 投资东谈主的赎回央求或减速支付赎回款项。 议论当日基金资产净值。 受赎回可能会影响或毁伤基金份额执有东谈主利益时。 陆续东谈主可暂停接受基金份额执有东谈主的赎回央求。 商阐明后，基金陆续东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   发生上述情形之一且基金陆续东谈主决定暂停接受基金份额执有东谈主的赎回央求 或减速支付赎回款项时，基金陆续东谈主应按轨则报中国证监会备案，已阐明的赎回 央求，基金陆续东谈主应足额支付；如暂时不行足额支付，应将可支付部分按单个账 户央求量占央求总量的比例分配给赎回央求东谈主，未支付部分可减速支付。若出现 上述第 4 项所述情形，按基金合同的干系要求处理。基金份额执有东谈主在央求赎回 时可事前遴聘将当日可能未获受理部分赐与破除。在暂停赎回的情况排除时，基 金陆续东谈主应实时收复赎回业务的办理。   十一、多量赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总额加上基金 调遣中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金调遣中转入央求份额 总额后的余额）跳跃前一工作日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了多量赎回。   当基金出现多量赎回时，基金陆续东谈主不错根据基金其时的资产组合景色决定 全额赎回、部分脱期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金陆续东谈主觉得有才能支付投资东谈主的全部赎回央求时， 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新 按迢遥赎回轨范奉行。   （2）部分脱期赎回：当基金陆续东谈主觉得支付投资东谈主的赎回央求有鬈曲或认 为因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大 波动时，基金陆续东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回央求脱期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户 赎回央求量占赎回央求总量的比例，确定当日受理该单个账户的赎回份额；对于 未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回央求时不错遴聘脱期赎回或取消赎回。遴聘延 期赎回的，将自动转入下一个绽开日接续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎 回的，当日未获受理的部分赎回央求将被破除。脱期的赎回央求与下一绽开日赎 回央求一并处理，无优先权并以下一绽开日的相应类别基金份额净值为基础议论 赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确 遴聘，投资东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回最 低份额的限制。   （3）若基金发生多量赎回，在单个基金份额执有东谈主当日赎回央求跳跃上一 绽开日基金总份额 40%的情形下，基金陆续东谈主不错对于该单个基金份额执有东谈主 当日跳跃上一绽开日基金总份额 40%以上部分的赎回央求脱期办理。脱期的赎 回央求与下一绽开日赎回央求一并处理，无优先权并以下一绽开日的相应类别基 金份额净值为基础议论赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。对于该基金份 额执有东谈主其余当日非脱期办理的赎回央求，基金陆续东谈主有权根据前段“（1）全额 赎回”或“（2）部分脱期赎回”的约定方式与其他基金份额执有东谈主的赎回央求一 并办理。然则，如该基金份额执有东谈主在提交赎回央求时遴聘取消赎回，则其当日 未获受理的部分赎回央求将被破除。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个绽开日以上(含本数)发生多量赎回，如基金陆续东谈主 觉得有必要，可暂停接受基金的赎回央求；照旧接受的赎回央求不错减速支付赎 回款项，但不得跳跃 20 个工作日，并应当在轨则媒介上进行公告。   当发生上述多量赎回或脱期办理时，基金陆续东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书轨则的其他方式在 3 个往来日内文告基金份额执有东谈主，说明联系处理方 法，并在 2 日内在轨则媒介上刊登公告。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新   十二、暂停申购或赎回的公告和再行绽开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 媒介上刊登再行绽开申购或赎回的公告；也不错根据本质情况在暂停公告中明确 再行绽开申购或赎回的时分，届时不再另行发布再行绽开的公告。   十三、基金调遣   基金陆续东谈主不错根据干系法律法例以及基金合同的轨则决定开办本基金与 基金陆续东谈主陆续的其他基金之间的调遣业务，基金调遣不错收取一定的调遣费， 干系执法由基金陆续东谈主届时根据干系法律法例及基金合同的轨则制定并公告，并 提前见告基金托管东谈主与干系机构。   十四、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金陆续东谈主可受理基金份额执有东谈主通 过中国证监会认同的往来场合或者往来方式进行份额转让的央求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金陆续东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额执有东谈主应根据基金陆续东谈主公告的业务执法办理基金份额转让业务。   十五、基金的非往来过户   基金的非往来过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制奉行等情形 而产生的非往来过户以及登记机构认同、适正当律法例的其它非往来过户。不管 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错执有本基金基金份额的投资 东谈主。   承袭是指基金份额执有东谈主去世，其执有的基金份额由其正当的承袭东谈主承袭； 捐赠指基金份额执有东谈主将其正当执有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社 会团体；司法强制奉行是指司法机构依据成效司法文书将基金份额执有东谈主执有的 基金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非往来过户必须提供基 金登记机构要求提供的干系贵府，对于适合条件的非往来过户央求按基金登记机 构的轨则办理，并按基金登记机构轨则的尺度收费。   十六、基金的转托管、质押   基金份额执有东谈主可办理已执有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募说明书更新 销售机构不错按照轨则的尺度收取转托管费。   在条件许可的情况下，基金登记机构可依据干系法律法例格外业务执法，办 理基金份额质押业务，并可收取一定的手续费。   十七、按时定额投资规划   基金陆续东谈主不错为投资东谈主持理按时定额投资规划，具体执法由基金陆续东谈主另 行轨则。投资东谈主在办理按时定额投资规划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金陆续东谈主在干系公告或更新的招募说明书中所轨则的按时定 额投资规划最低申购金额。   十八、基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、适正当律法例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分配。法律法例或监管机构另有轨则的除外。   十九、基金份额折算   在对基金份额执有东谈主利益无内容不利影响的前提下，基金陆续东谈主经与基金托 管东谈主协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额执有东谈主大会审议。   二十、实施侧袋机制时间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋 机制”章节或届时发布的干系公告。 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新                  第九部分 基金的投资   一、投资场地   在严格胁制组合风险的前提下，通过精选债券进行投资，并辅以限制的权益 投资，力求已毕基金资产的始终踏实投资酬报。   二、投资范围   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包含主板、创业板格外他 中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（含国债、 金融债、地方政府债、政府支执机构债、政府支执债券、企业债、公司债、央行 单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、证券公司短期债券、次级债、可 调遣债券（含可分离往来可转债）、可交换债券）、资产支执证券、债券回购、银 行入款、同行存单、货币市集用具、国债期货以及法律法例或中国证监会允许基 金投资的证券往来所或银行间市集上往来的凭证类信用衍生品以格外他金融工 具（但须适合中国证监会干系轨则）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金不错将其纳入投 资范围。   本基金债券投资占基金资产的比例不低于 80%，投资于股票资产中的港股 通标的股票比例占不跳跃股票资产的 50%；本基金投资于可调遣债券(含可分离 往来可转债)及可交换债券的比例不高于基金资产的 20%；每个往来日日终在扣 除国债期货合约需缴纳的往来保证金后，本基金执有现款或者到期日在一年以内 的政府债券的比例算计不低于基金资产净值的 5%，其中，现款不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，以变更后的比例为 准，本基金的投资比例会作念相应诊治。   三、投资策略   本基金采取从上至下与从下到上相结合的投资策略，在科学分析与灵验陆续 风险的基础上，已毕风险与收益的最好匹配。   本基金通过从上至下的宏不雅分析与从下到上的市集研判进行前瞻性的资产 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募说明书更新 设立决策。在大类资产设立上，本基金根据宏不雅经济运行景色、政策时势、利率 走势、信用景色等的空洞判断，并结合各大类资产的估值水慈悲风险收益特征， 在基金合同轨则的范围内决定各样资产的设立比例，并跟着各样资产风险收益特 征的相对变化，当令进行动态诊治。   （1）鄙俚债券投资策略   本基金通过对影响市集利率的多样成分（如宏不雅经济景色、货币政策走向、 资金供求情况等）的分析，判断市集利率变化趋势，以确定基金组合的久期场地。 当预期异日市集利率水平下落时，本基金将通过增执剩余期限较长的债券等方式 提高基金组合久期；当预期异日市集利率水平高潮时，本基金将通过增多执有剩 余期限较短债券并减执剩余期限较长债券等方式斥责基金组合久期，以闪避组合 跌价风险。   本基金将根据对利率走势、收益率弧线的变化情况的判断，当令采取哑铃型、 梯形或枪弹型投资策略，在始终、中期和短期债券间进行设立，以最大限制幸免 投资组合收益受债券利率变动的负面影响。   类属设立是指债券组合中国债、金融债、企业债、公司债、可调遣债券等不 同债券投资品种之间的设立比例。   本基金将空洞分析各样属相对收益情况、利差变化景色、信用风险评级、流 动性风险陆续等成分来确定各样属设立比例，发掘具有较好投资价值的投资品种， 增执相对低估并能给组合带来相对较高酬报的类属，减执相对高估并给组合带来 相对较低酬报的类属。   本基金在个券遴聘上将安全性成分放在首位，优先遴聘高信用等级的债券品 种，防备走嘴风险。其次，在具体的券种遴聘上，将根据拟合收益率弧线的本质 情况，挖掘收益率显豁偏高的券种，若发现该类券种主要由于市集波动原因所导 致的收益率高于公允水平，则该券种价钱属于相对低估，本基金将重心注重此类 浙商智多盈债券型证券投资基金                   招募说明书更新 低估品种，并遴聘收益率弧线上订价相对低估的期限段进行投资。   （2）可转债投资策略   本基金可投资可转债、分离往来可转债或含赎回或回售权的债券等，这类债 券赋予债权东谈主或债务东谈主某种期权，比鄙俚的债券更为天真。本基金将采取专科的 分析和议论方法，空洞推敲可转债的久期、票面利率、风险等债券成分以及期权 价钱，勉力遴聘被市集低估的品种，获取逾额收益。   （3）资产支执证券投资策略   本基金通过对资产支执证券资产池结构和质料的追踪查考，分析资产支执证 券底层资产信用景色变化，并预估提前偿还率变化对资产支执证券异日现款流的 影响情况，评估其内在价值进行投资。   （4）信用债投资策略：   信用债收益率即是“基准收益率+信用利差”，信用利差主要受两方面成分的 影响，即该信用债对应信用水平的信用利差弧线走势，以及该信用债个体的信用 水平。基于以上两方面的成分，本基金的信用债投资策略可细分为： 供求关系以及债券市集特征的变化，判断信用利差弧线的全体走势；二是分析宏 不雅调控、行业周期、产业政策等成分的变化，判断其对特定行业信用利差弧线的 影响。本基金将空洞以上分析结果，确定信用债全体及细分行业的投资比例。 空洞分析信用债刊行东谈主的行业发展远景、企业发展近况、市集竞争地位、策划管 理水平、盈利才能和债务压力，并结合信用债自身提拔的增信纪律等成分，空洞 评价刊行东谈主的信用风险，确定信用债的合理信用利差，挖掘价值被低估的品种， 以获取逾额收益。另外，本基金陆续东谈主还将通过按时和不按时的信用风险追踪， 当令调通盘券的投资策略。   本基金投资于信用评级不低于 AA 级的信用债，其中 AAA 级信用债占执仓 信用债的比例不低于 50%，AA 级信用债占执仓信用债的比例不跳跃 20%，AA+ 级信用债占执仓信用债的比例不跳跃 50%。   本基金在进行国债期货投资时，将根据风险陆续原则，以套期保值为主要目 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新 的，采取流动性好、往来活跃的期货合约，通过对债券往来市集和期货市集运行 趋势的研究，结合国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行 匹配，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金陆续东谈主将充分考 虑国债期货的收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲 特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融衍生品的杠杆作用，以 达到斥责投资组合的全体风险的办法。   将通过债券逆回购、货币市集用具、银行入款、同行存单、短期融资券、超 短期融资券、一年内到期的债券等用具进行积极的现款陆续，将根据对市集流动 性走势的判断，本基金申赎情况的斟酌，制定得当的流动性陆续策略，以已毕本 基金资产在升值过程中，幸免出现因流动性危境而酿成的损失。   异日，跟着市集的发展和基金陆续运作的需要，基金陆续东谈主不错在不改变投 资场地的前提下，遵命法律法例的轨则，相应诊治或更新投资策略，并在招募说 明书更新中公告。   （1）个股投资策略   本基金采取从上至下及从下到上相结合的个股精选策略：从上至下地分析行 业的增永恒景、行业结构、生意模式等要素，判断行业景气度；从下到上地评判 企业的估值（PE、PS 等）、市值、净资产收益率、毛利率环比变化、净利率环比 变化、应收账款、存货、收入增速、净利增速、不同期限的价钱动量与回转等指 标，并结合企业的基本面情况挑选出优质个股，构建股票组合。   （2）港股通标的股票投资策略   本基金可通过内地与香港股票市集往来互联互通机制投资于香港股票市集。 优先将基本面健康、功绩进取、弹性较大、具有估值上风的港股通标的股票纳入 本基金的股票投资组合。   本基金可投资存托凭证，本基金将结合对宏不雅经济景色、行业景气度、公司 竞争上风、公司治理结构、估值水对等成分的分析判断，遴聘投资价值高的存托 凭证进行投资。 浙商智多盈债券型证券投资基金                    招募说明书更新   依托于公司全体的信用研究团队，当预期某只债券有较高的走嘴风险时，可 以购买对应债券的信用衍生品来胁制标的债券的信用风险冲击。本基金按风险管 理的原则，以风险对冲为办法参与信用衍生品往来，同期会根据本质情况尽量保 执信用衍生品的口头本金与对应标的债券的面值相一致。   本基金将根据里面的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进 行筛选，确定投资决策。此外，本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司 债券进行流动性分析和监测，尽量遴聘流动性相对较好的品种进行投资，并安妥 胁制债券投资组合全体的久期，保证本基金的流动性。   异日，跟着市集的发展和基金陆续运作的需要，基金陆续东谈主不错在不改变投 资场地的前提下，遵命法律法例的轨则，在履行安妥轨范后，相应诊治或更新投 资策略，并在招募说明书更新中公告。   四、投资限制   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金债券投资占基金资产的比例不低于 80%，投资于股票资产中的 港股通标的股票比例占不跳跃股票资产的 50%；本基金投资于可调遣债券(含可 分离往来可转债)及可交换债券的比例不高于基金资产的 20%；   （2）每个往来日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往来保证金后，本基金 执有现款或者到期日在一年以内的政府债券的比例算计不低于基金资产净值的   （3）本基金执有一家公司刊行的证券（归并家公司在境内和香港同期上市 的，A+H 股算计议论），其市值不跳跃基金资产净值的 10%；   （4）本基金陆续东谈主陆续的全部基金执有一家公司刊行的证券（归并家公司 在境内和香港同期上市的，A+H 股算计议论），不跳跃该证券的 10%；   （5）本基金投资于归并原始权益东谈主的各样资产支执证券的比例，不得跳跃 基金资产净值的 10%；   （6）本基金执有的全部资产支执证券，其市值不得跳跃基金资产净值的 20%； 浙商智多盈债券型证券投资基金                   招募说明书更新   （7）本基金执有的归并(指归并信用级别)资产支执证券的比例，不得跳跃该 资产支执证券限制的 10%；   （8）本基金陆续东谈主陆续的全部基金投资于归并原始权益东谈主的各样资产支执 证券，不得跳跃其各样资产支执证券算计限制的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支执证券。 基金执有资产支执证券时间，如若其信用等级下落、不再适合投资尺度，应在评 级申诉发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （10）本基金参与国债期货往来，需顺从下列比例限制：   a) 在职何往来日日终，执有的买入国债期货合约价值，不得跳跃基金资产 净值的 15%；   b) 在职何往来日日终，执有的卖放洋债期货合约价值不得跳跃基金执有的 债券总市值的 30%；   c) 基金在职何往来日内往来（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得跳跃上一往来日基金资产净值的 30%；   d) 基金所执有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、 卖放洋债期货合约价值，算计（轧差议论）应当适合基金合同对于债券投资比例 的联系约定；   （11）本基金插足寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跳跃基 金资产净值的 40%；在寰宇银行间同行市集中的债券回购最始终限为 1 年，债券 回购到期后不得延期；   （12）本基金资产总值不得跳跃基金资产净值的 140%；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得跳跃该基金资产净 值的 15%；因证券市集波动、基金限制变动等基金陆续东谈主之外的成分致使基金不 适合该比例限制的，基金陆续东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （14）本基金陆续东谈主陆续的全部绽开式基金（包括绽开式基金以及处于绽开 期的按时绽开基金）执有一家上市公司刊行的可流通股票，不得跳跃该上市公司 可流通股票的 15%；本基金陆续东谈主陆续的全部投资组合执有一家上市公司刊行 的可流通股票，不得跳跃该上市公司可流通股票的 30%；   （15）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往来对 浙商智多盈债券型证券投资基金                    招募说明书更新 手开展逆回购往来的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保执一致；   （16）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往来的股票奉行，与境 内上市往来的股票合并议论；   （17）本基金不得执有信用保护卖方属性的信用衍生品，不执有合约类信用 衍生品；   （18）本基金执有的信用衍生品的口头本金不得跳跃本基金对应受保护债券 面值的 100%；本基金投资于归并信用保护卖方的各样信用衍生品的口头本金合 计不得跳跃基金资产净值的 10%；因证券/期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基 金限制变动等基金陆续东谈主之外的成分致使基金不适合前述所轨则比例限制的，基 金陆续东谈主应在 3 个月之内进行诊治；   （19）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（13）、（15）、（18）情形之外，因证券、期货市集波动、 证券刊行东谈主合并、基金限制变动等基金陆续东谈主之外的成分致使基金投资比例不符 合上述轨则投资比例的，基金陆续东谈主应当在 10 个往来日内进行诊治，但中国证 监会轨则的特殊情形及法律法例另有轨则的除外。   基金陆续东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述时间内，基金的投资范围、投资策略应当适合基 金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查抄自基金合同成效之日起开 始。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金陆续东谈主在 履行安妥轨范后，则本基金投资不再受干系限制，或以变更后的轨则为准。   为爱戴基金份额执有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违反轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽工作的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金陆续东谈主、基金托管东谈主出资； 浙商智多盈债券型证券投资基金                    招募说明书更新   （6）从事内幕往来、主宰证券往来价钱格外他不高洁的证券往来行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会轨则扼制的其他行径。   基金陆续东谈主运用基金财产买卖基金陆续东谈主、基金托管东谈主格外控股股东、本质 胁制东谈主或者与其有紧要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联往来的，应当适合基金的投资场地和投资策略，遵命基金份 额执有东谈主利益优先原则，防备利益败坏，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集自制合理价钱奉行。干系往来必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例赐与表示。紧要关联往来应提交基金陆续东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤独董事通过。基金陆续东谈主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述扼制性轨则，在履行安妥轨范后， 本基金可不受上述轨则的限制或以变更后的轨则为准，且无需召开基金份额执有 东谈主大会。   五、功绩相比基准   中债总指数(全价)收益率×80%+沪深 300 指数收益率×15%+恒生指数收益 率×5%   中债总指数由中央国债登记结算公司编制并发布，主体上保证中债总指数比 较客不雅和专科；同期，该指数以债券全价议论的指数值，债券付息后利息不再计 入指数之中，相比科学且更切合本质。   沪深 300 指数是由上海证券往来所和深圳证券往来所授权，由中证指数有限 公司斥地的中国 A 股市集指数，它的样本选自沪深两个证券市集，阴私了大部 分流通市值，其成份股票为中国 A 股市集中代表性强、流动性高的股票，简略 反应 A 股市集总体发展趋势。   恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制，以香港股票市集中的 50 家上市 股票为成份股样本，以其刊行量为权数的加权平均股价指数，是反应香港股市价 格趋势最有影响的一种股价指数。   如若指数编制单元住手议论编制以上指数或改造指数称呼、或今后法律法例 发生变化、或有更安妥的、更能为市集普遍接受的功绩相比基准推出、或市集上 出现愈加适用于本基金的功绩相比基准的指数时，基金陆续东谈主不错根据本基金的 投资范围和投资策略，诊治基金的功绩相比基准，但应在取得基金托管东谈主同意后 浙商智多盈债券型证券投资基金              招募说明书更新 报中国证监会备案，并实时公告，不必召开基金份额执有东谈主大会审议。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金，但低于羼杂 型基金、股票型基金。本基金投资于港股通标的股票后，需濒临港股通机制下因 投资环境、投资标的、市集轨制以及往来执法等互异带来的独到风险。   七、基金陆续东谈主代表基金旁边股东或债权东谈主权利的处理原则及方法 护基金份额执有东谈主的利益； 东谈主牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金 份额执有东谈主利益的原则，基金陆续东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘考司帐师事 务所主意后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额执有东谈主大会审议。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施轨范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节 的轨则。   九、基金投资组合申诉   基金陆续东谈主的董事会及董事保证本申诉所载贵府不存在子虚记录、误导性陈 述或紧要遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和完好意思性承担个别及连带工作。   基金托管东谈主浙商银行股份有限公司根据本基金合同轨则复核了本申诉中的 财务臆想打算、净值瓦解和投资组合申诉等内容，保证复核内容不存在子虚记录、误 导性讲述或者紧要遗漏。   基金陆续东谈主承诺以淳厚信用、费力尽责的原则陆续和运用基金资产，但不保 浙商智多盈债券型证券投资基金                                       招募说明书更新 证基金一定盈利。      基金的过往功绩并不代表其异日瓦解。投资有风险，投资者在作出投资决策 前应仔细阅读本基金的招募说明书。      本申诉中财务贵府未经审计。      本申诉期自 2024 年 7 月 1 日起至 9 月 30 日止。                                                     占基金总资产的比 序号            名堂                  金额（元）                                                       例（%）       其中：股票                         72，815，008.39         12.02       其中：债券                        477，713，125.72         78.83            资产支执证券                               -             -       其中：买断式回购的买入返售                                                 -              -       金融资产      （1）申诉期末按行业分类的境内股票投资组合                                                      占基金资产净值 代码             行业类别                 公允价值（元）                                                       比例（%） A 农、林、牧、渔业                                       -           - B 采矿业                                            -           - C 制造业                                29，015，858.15        4.89 D 电力、热力、燃气及水分娩和供应业                               -           - E 建筑业                                            -           - F 批发和零卖业                                         -           - G 交通运载、仓储和邮政业                         6，291，437.82        1.06 H 住宿和餐饮业                                         -           - I 信息传输、软件和信息本事服务业                       979，803.00        0.17 J 金融业                                 2，856，509.00        0.48 K 房地产业                                           -           - 浙商智多盈债券型证券投资基金                                       招募说明书更新 L 租借和商务服务业                                       -           - M 科学研究和本事服务业                                     -           - N 水利、环境和大众设施陆续业                       2，447，200.00        0.41 O 住户服务、修理和其他服务业                                  -           - P 训导                                             -           - Q 卫生和社会工作                                        -           - R 文化、体育和文娱业                                      -           - S 空洞                                             -           -      算计                              41，590，807.97        7.02      （2）申诉期末按行业分类的港股通投资股票投资组合       行业类别            公允价值（东谈主民币）            占基金资产净值比例（%） 原材料                         1，180，000.00                  0.20 非日常生涯突然品                    3，490，686.00                  0.59 日常突然品                       1，951，948.00                  0.33 能源                                     -                     - 金融                                     -                     - 医疗保健                                   -                     - 工业                         14，671，888.14                  2.47 信息本事                                   -                     - 通信赖务                        6，640，368.28                  1.12 公用事迹                        3，289，310.00                  0.55 房地产                                    -                     - 算计                         31，224，200.42                  5.27      （1）申诉期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资 明细                                                     占基金资产净值比 序号 股票代码        股票称呼    数目（股）        公允价值（元）                                                       例（%） 浙商智多盈债券型证券投资基金                                               招募说明书更新 序号            债券品种            公允价值（元）               占基金资产净值比例（%）          其中：政策性金融债               231，094，800.00                  38.98 细 序号       债券代码      债券称呼      数目（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） 券投资明细         注：本基金本申诉期末未执有资产支执证券。 明细 浙商智多盈债券型证券投资基金                     招募说明书更新     注：本基金本申诉期末未执有贵金属。 细     注：本基金本申诉期末未执有权证。     （1）本期国债期货投资政策     本基金本申诉期未投资国债期货。     （2）申诉期末本基金投资的国债期货执仓和损益明细     本基金本申诉期未投资国债期货。     （3）本期国债期货投资评价     本基金本申诉期未投资国债期货。     （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期是否出现被监管部门立案调 查，或在申诉编制日前一年内受到公开斥责、处罚的情形     申诉期内本基金投资的前十名证券的刊行主体中不存在被监管部门立案调 查或在申诉编制日前一年内受到公开斥责、处罚的情况。     （2）基金投资的前十名股票是否超出基金合同轨则的备选股票库     本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同轨则的备选股票库。     （3）其他资产组成     序号          称呼         金额（元） 浙商智多盈债券型证券投资基金                                  招募说明书更新   （4）申诉期末执有的处于转股期的可调遣债券明细                                              占基金资产净值比例  序号   债券代码       债券称呼       公允价值（元）                                                 （%）   （5）申诉期末前十名股票中存在流通受限情况的说明   注：本基金本申诉期末前十名股票中不存在流通受限的情况。   （6）投资组合申诉附注的其他翰墨姿色部分   因四舍五入原因，投资组合申诉中市值占资产或净值比例的分项之和与算计 可能存在尾差。 浙商智多盈债券型证券投资基金                                                招募说明书更新                          第十部分              基金的功绩    基金陆续东谈主依照恪称职守、淳厚信用、严慎费力的原则陆续和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其异日表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。                                  浙商智多盈债券 A                                            功绩比      功绩相比                                  净值增                        净值增长                较基准      基准收益         阶段                       长率标                         ①－③      ②－④                         率①                 收益率      率尺度差                                  准差②                                             ③        ④   自基金合同成效-                                  浙商智多盈债券 C                                            功绩比      功绩相比                                  净值增                        净值增长                较基准      基准收益         阶段                       长率标                         ①－③      ②－④                         率①                 收益率      率尺度差                                  准差②                                             ③        ④   自基金合同成效- 注：本基金功绩相比基准为：中债总指数(全价)收益率×80% + 沪深 300 指数收益率×15%+ 恒生指数收益率×5% 收益率变动的相比 浙商智多盈债券型证券投资基金                     招募说明书更新 注：1、本基金基金合同成效日为 2021 年 12 月 7 日，基金合同成效日至本申诉 期期末，本基金成效时分已满一年。 约定。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新                  第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、单据价值、银行入款本息、基 金应收款项格外他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据干系法律法例、轨范性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金陆续东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以格外他基金财产账户相孤独。   四、基金财产的救助和刑事工作   本基金财产孤独于基金陆续东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主救助。基金陆续东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律工作，其债权东谈主不得对本基金财产旁边请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的轨则刑事工作外，基金财产不得被处 分。   基金陆续东谈主、基金托管东谈主因照章撤废、被照章破除或者被照章宣告歇业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金陆续东谈主陆续运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金陆续东谈主陆续运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自身承担的债务， 不得对基金财产强制奉行。 浙商智多盈债券型证券投资基金                   招募说明书更新                  第十二部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券往来场合的往来日以及国度法律法例 轨则需要对外表示基金净值的非往来日。   二、估值对象   基金所领有的股票、债券、国债期货合约、同行存单和银行入款本息、资产 支执证券、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金陆续东谈主在确定干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应适合《企业会 计准则》、监管部门联系轨则。   （一）对存在活跃市集且简略获取交流资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加诊治地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往来日后未发生影响公允价值计 量的紧要事件的，应采取最近往来日的报价确定公允价值。有充足把柄标明估值 日或最近往来日的报价不行信得过反应公允价值的，支吾报价进行诊治，确定公允 价值。   与上述投资品种交流，但具有不同特征的，应以交流资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值本事中推敲不同特征成分的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如若该限制是针对资产执有者的，那么在估值本事中不应将该限制作 为特征推敲。此外，基金陆续东谈主不应试虑因其多量执有干系资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应采取在当前情况下适用而且有富有 可利用数据和其他信息支执的估值本事确定公允价值。采取估值本事确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，惟有在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的紧要事件， 使潜在估值诊治对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，支吾估值 进行诊治并确定公允价值。   四、估值方法 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募说明书更新   （1）除本部分另有约定的品种外，往来所上市的股票等，以其估值日在证 券往来所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无往来的，且最近往来日后经济环 境未发生紧要变化且证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交 易日的市价（收盘价）估值；如最近往来日后经济环境发生了紧要变化或证券发 行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考相同投资品种的现行市价及紧要 变化成分，诊治最近往来市价，确定公允价钱。   （2）往来所上市往来或挂牌转让的不含权固定收益品种（基金合同另有规 定的除外），选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估 值；   （3）往来所上市往来的可调遣债券，按估值日收盘全价减去债券收盘价中 所含的债券应计利息（税后）得到的净价进行估值；估值日莫得往来的，且最近 往来日后经济环境未发生紧要变化，按最近往来日债券收盘价减去债券收盘价中 所含的债券应收利息（税后）得到的净价进行估值。如最近往来日后经济环境发 生了紧要变化的，可参考相同投资品种的现行市价及紧要变化成分，诊治最近交 易市价，确定公允价钱；往来所上市实行全价往来的债券（可转债除外），选取 第三方估值机构提供的估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得 到的净价进行估值；   （4）往来所上市不存在活跃市集的有价证券，采取估值本事确定公允价值。 往来所市集挂牌转让的资产支执证券，采取估值本事确定公允价值，在估值本事 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往来所挂牌 的归并股票的估值方法估值；该日无往来的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公斥地行未上市或未挂牌转让的股票、债券等，采取估值本事确 定公允价值，在估值本事难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）在刊行时明确一按时限限售期的股票，包括但不限于非公斥地行股票、 初次公斥地行股票时公司股东公斥地售股份、通过巨额往来取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购往来中的质押券等流通受限股票，按监 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新 管机构或行业协会联系轨则确定公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价估值。对于含 投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未旁边回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在显豁互异，未上市期 间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 无结算价的，且最近往来日后经济环境未发生紧要变化的，采取最近往来日结算 价估值。 照章应当承担的估值工作不因寄托而除名；选择的第三方估值机构未提供估值价 格的，依照联系法律法例及企业司帐准则要求采取合理估值本事确定公允价值。 其授权机构公布的东谈主民币与港币即期汇率的中间价为准。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 金陆续东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 确保基金估值的自制性。 按国度最新轨则估值。   如基金陆续东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 浙商智多盈债券型证券投资基金                   招募说明书更新 序及干系法律法例的轨则或者未能充分爱戴基金份额执有东谈主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商处治。   根据联系法律法例，基金资产净值议论和基金司帐核算的义务由基金陆续东谈主 承担。本基金的基金司帐工作方由基金陆续东谈主担任，因此，就与本基金联系的会 计问题，如经干系各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的主意，按照 基金陆续东谈主对基金净值信息的议论结果对外赐与公布。   五、估值轨范 基金份额净值。各样基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基金资产净值 除以当日该类基金份额的余额数目议论，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四 舍五入。基金陆续东谈主不错建造大额赎回情形下的净值精度救急诊治机制。国度另 有轨则的，从其轨则。   基金陆续东谈主应每个工作日议论基金资产净值及各样基金份额净值，并按轨则 公告。 或基金合同的轨则暂停估值时除外。基金陆续东谈主每个工作日对基金资产估值后， 将各样基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管 理东谈主按约定对外公布。   六、估值舛错的处理   基金陆续东谈主和基金托管东谈主将采取必要、安妥、合理的纪律确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值舛错时，视为该类基金份额净值舛错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如若由于基金陆续东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的罪状酿成估值舛错，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪状 的工作东谈主应当对由于该估值舛错遭受损欠妥事东谈主（“受损方”）的平直损失按下述 “估值舛错处理原则”给予抵偿，承担抵偿工作。   上述估值舛错的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新 据议论差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛错已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值舛错工作方应及 时协调各方，实时进行更正，因更正估值舛错发生的用度由估值舛错工作方承担； 由于估值舛错工作方未实时更正已产生的估值舛错，给当事东谈主酿成损失的，由估 值舛错工作方对平直损失承担抵偿工作；若估值舛错工作方照旧积极协调，而且 有协助义务确当事东谈主有富有的时分进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值舛错工作方支吾更正的情况向联系当事东谈主进行阐明，确保估值舛错已得 到更正。   （2）估值舛错的工作方对子系当事东谈主的平直损失负责，分歧波折损失负责， 而且仅对估值舛错的联系平直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值舛错而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值舛错工作方仍支吾估值舛错负责。如若由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还 或不全部返还欠妥得利酿成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值舛错责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对获取欠妥得利确当 事东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；如若获取欠妥得利确当事东谈主照旧将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧获取的抵偿额加上照旧获取的欠妥 得利返还的总和跳跃其本质损失的差额部分支付给估值舛错工作方。   （4）估值舛错诊治采取尽量收复至假定未发生估值舛错的正确情形的方式。   估值舛错被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的轨范如下：   （1）查明估值舛错发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值舛错发生 的原因确定估值舛错的工作方；   （2）根据估值舛错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛错酿成的损失 进行评估；   （3）根据估值舛错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛错的工作方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值舛错处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值舛错的更正向联系当事东谈主进行阐明。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新   （1）基金份额净值议论出现舛错时，基金陆续东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并采取合理的纪律防备损失进一步扩大。   （2）舛错偏差达到任一类基金份额净值的 0.25%时，基金陆续东谈主应当通报 基金托管东谈主并报中国证监会备案；舛错偏差达到任一类基金份额净值的 0.5%时， 基金陆续东谈主应当公告并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。如若行 业另有通行作念法，基金陆续东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额执有东谈主利 益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 原因暂停营业时； 商阐明后，基金陆续东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的阐明   基金资产净值和各样基金份额净值由基金陆续东谈主负责议论，基金托管东谈主负责 进行复核。基金陆续东谈主应于每个工作日往来结果后议论当日的基金资产净值和各 类基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值议论结果复核阐明后发 送给基金陆续东谈主，由基金陆续东谈主按约定赐与公布。   九、特殊情况的处理 差不四肢基金资产估值舛错处理。 方机构发送的数据舛错，或国度司帐政策变更、市集执法变更等非基金陆续东谈主与 基金托管东谈主原因，基金陆续东谈主和基金托管东谈主固然照旧采取必要、安妥、合理的措 施进行查抄，但未能发现舛错的，由此酿成的基金资产估值舛错，基金陆续东谈主和 基金托管东谈主除名抵偿工作。但基金陆续东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的纪律 浙商智多盈债券型证券投资基金              招募说明书更新 排除或收缩由此酿成的影响。   十、实施侧袋机制时间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停表示侧袋账户的基金净值 信息。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新              第十三部分 基金的收益与分配   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指限制收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已已毕收益的孰低数。   三、基金收益分配原则 行收益分配，具体分配决议以公告为准。若《基金合同》成效动怒 3 个月可不进 行收益分配； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额执有 东谈主可对 A 类、C 类基金份额分别遴聘不同的分成方式；若投资者不遴聘，本基金 默许的收益分配方式是现款分成； 日的各样基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后不行低于面值； 务费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同，本基金归并类别的每一 基金份额享有同瓜分配权；   在不违反法律法例、基金合同的约定以及对基金份额执有东谈主利益无内容性 不利影响的情况下，基金陆续东谈主可诊治基金收益的分配原则和支付方式，不需召 开基金份额执有东谈主大会审议。   四、收益分配决议   基金收益分配决议中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收 益分配对象、分配时分、分配数额及比例、分配方式等内容。   五、收益分配决议实在定、公告与实施   本基金收益分配决议由基金陆续东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依据《信息 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募说明书更新 表示办法》的联系轨则在轨则媒介公告。   六、基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额执有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再 投资的议论方法，依照《业务执法》奉行。   七、实施侧袋机制时间的收益分配    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧 袋机制”章节的轨则。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新            第十四部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类    《基金合同》成效后与基金干系的信息表示用度，法律法例、中国证监会 另有轨则的除外； 用度。   二、基金用度计提方法、计提尺度和支付方式   本基金的陆续费按前一日基金资产净值的 0.50%年费率计提。陆续费的议论 方法如下：   H＝E×0.50%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金陆续费   E 为前一日的基金资产净值   基金陆续费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金陆续东谈主与基 金托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金陆续东谈主协商一致的方式于次月 首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金陆续东谈主。若遇法定节沐日、 公休日等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金陆续东谈主与基 金托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金陆续东谈主协商一致的方式于次月 首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支 付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.40%。本基金销售服务费将特地用于本基金的销售与基金份额执有东谈主服务， 基金陆续东谈主将在基金年度申诉中对该项用度的列支情况作专项说明。   销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.40%年费率计提。计 算方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金陆续东谈主 与基金托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金陆续东谈主协商一致的方式于 次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性划付到登记机构，由登记机构分别 支付给各个销售机构。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 4-11 项用度，根据联系法例及相应条约规 定，按用度本质支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 浙商智多盈债券型证券投资基金              招募说明书更新 目。   四、用度诊治   基金陆续东谈主和基金托管东谈主协商一致并履行安妥轨范后，可按照基金发展情况， 并根据法律法例轨则和基金合同约定诊治基金陆续费率、基金托管费率或基金销 售服务费率等干系费率。   五、实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见本招募说明书“侧袋机制”章节或干系公告。   六、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的干系税收，由基金份额执有东谈主承担，基金陆续东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度联系税收征收的轨则代扣代缴。 浙商智多盈债券型证券投资基金                      招募说明书更新              第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如若《基金合同》成效少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度表示； 司帐核算，按照联系轨则编制基金司帐报表； 并阐明。   二、基金的年度审计 共和国证券法》轨则的司帐师事务所格外注册司帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换司帐师事务所需依照《信息表示办法》联系轨则在轨则媒介公告。 浙商智多盈债券型证券投资基金                   招募说明书更新                  第十六部分 基金的信息表示   一、本基金的信息表示应适合《基金法》、《运作办法》、《信息表示办法》、 《流动性风险陆续轨则》、            《基金合同》格外他联系轨则。干系法律法例对于信息 表示的表示方式、登载媒介、报备方式等轨则发生变化时，本基金从其最新轨则。   二、信息表示义务东谈主   本基金信息表示义务东谈主包括基金陆续东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额执有东谈主 大会的基金份额执有东谈主格外日常机构等法律、行政法例和中国证监会轨则的当然 东谈主、法东谈主和造孽东谈主组织。   本基金信息表示义务东谈主以保护基金份额执有东谈主利益为根底起点，按照法律 法例和中国证监会的轨则表示基金信息，并保证所表示信息的信得过性、准确性、 完好意思性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息表示义务东谈主应当在中国证监会轨则时老实，将应予表示的基金信 息通过适合中国证监会轨则条件的寰宇性报刊（以下简称“轨则报刊”）和《信 息表示办法》轨则的互联网网站（以下简称“轨则网站”，包括基金陆续东谈主网站、 基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子表示网站）等媒介表示，并保证基金投资 者简略按照《基金合同》约定的时分和方式查阅或者复制公开表示的信息贵府。   三、本基金信息表示义务东谈主承诺公开表示的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开表示的信息应采取汉文文本。如同期采取外文文本的，基金 信息表示义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文 文本为准。   本基金公开表示的信息采取阿拉伯数字；除超过说明外，货币单元为东谈主民币 元。   五、公开表示的基金信息 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新   公开表示的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管条约、基金居品贵府概要    《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基 金份额执有东谈主大会召开的执法及具体轨范，说明基金居品的特色等波及基金投资 者紧要利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特色、风险揭示、信息披 露及基金份额执有东谈主服务等内容。《基金合同》成效后，基金招募说明书的信息 发生紧要变更的，基金陆续东谈主应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载 在轨则网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金陆续东谈主至少每年更新 一次。基金停止运作的，基金陆续东谈主不再更新基金招募说明书。 作监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金概要信息。《基金合同》成效后，基金居品贵府概要的信息发生紧要变 更的，基金陆续东谈主应当在三个工作日内，更新基金居品贵府概要，并登载在轨则 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵府概要其他信息发生变更的， 基金陆续东谈主至少每年更新一次。基金停止运作的，基金陆续东谈主不再更新基金居品 贵府概要。   （二）基金份额发售公告   基金陆续东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金陆续东谈主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书指示性公告和基金合同指示性公告登载在 轨则报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵府概要、基金 合同和基金托管条约登载在轨则网站上，其中基金居品贵府概要还应当登载在基 金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基金托管条约登 载在轨则网站上。   （三）《基金合同》成效公告   基金陆续东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在轨则报刊和轨则网站 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新 上登载《基金合同》成效公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》成效后，在首先办理基金份额申购或者赎回前，基金陆续东谈主应 当至少每周在轨则网站表示一次各样基金份额净值和各样基金份额累计净值。   在首先办理基金份额申购或者赎回后，基金陆续东谈主应当在不晚于每个绽开日 的次日，通过轨则网站、基金销售机构网站或者营业网点表示绽开日的各样基金 份额净值和各样基金份额累计净值。   基金陆续东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在轨则网站表示半 年度和年度终末一日的各样基金份额净值和各样基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金陆续东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表示文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的议论方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者简略在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。   （六）基金按时申诉，包括基金年度申诉、基金中期申诉和基金季度申诉   基金陆续东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度申诉，将年 度申诉登载在轨则网站上，并将年度申诉指示性公告登载在轨则报刊上。基金年 度申诉中的财务司帐申诉应当经过适合《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师 事务所审计。   基金陆续东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期申诉，将 中期申诉登载在轨则网站上，并将中期申诉指示性公告登载在轨则报刊上。   基金陆续东谈主应当在季度结果之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度申诉， 将季度申诉登载在轨则网站上，并将季度申诉指示性公告登载在轨则报刊上。   《基金合同》成效不及 2 个月的，基金陆续东谈主不错不编制当期季度申诉、中 期申诉或者年度申诉。   如申诉期内出现单一投资者执有基金份额达到或跳跃基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金陆续东谈主至少应当在按时申诉“影响投资者决 策的其他进军信息”项下表示该投资者的类别、申诉期末执有份额及占比、申诉 期内执有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金陆续东谈主应当在基金年度申诉和中期申诉中表示基金组合股产情况格外 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新 流动性风险分析等。   （七）临时申诉   本基金发生紧要事件，联系信息表示义务东谈主应当在 2 日内编制临时申诉书， 并登载在轨则报刊和轨则网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额执有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主变更； 负责东谈主发生变动； 基金托管东谈主特地基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动跳跃百分之 三十； 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其特地基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务干系行动受到紧要行政处罚、刑事处罚； 本质胁制东谈主或者与其有紧要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新 券，或者从事其他紧要关联往来事项，中国证监会另有轨则的情形除外； 方式和费率发生变更； 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。   （八）澄澈公告   在《基金合同》存续期限内，任何大众媒介中出现的或者在市集崇高传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额执有东谈主权益的，干系信息表示义务东谈主细察后应当立即对该音信进行公开澄澈。   （九）基金份额执有东谈主大会决议   基金份额执有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十）计帐申诉   基金合同停止的，基金陆续东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 行计帐并作出计帐申诉。基金财产计帐小组应当将计帐申诉登载在轨则网站上， 并将计帐申诉指示性公告登载在轨则报刊上。   （十一）投资资产支执证券的信息表示   基金陆续东谈主应在基金年报及中期申诉中表示本基金执有的资产支执证券总 额、资产支执证券市值占基金净资产的比例和申诉期内整个的资产支执证券明细。 基金陆续东谈主应在基金季度申诉中表示本基金执有的资产支执证券总额、资产支执 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募说明书更新 证券市值占基金净资产的比例和申诉期末按市值占基金净资产比例大小排序的 前 10 名资产支执证券明细。   （十二）投资非公斥地行股票的信息表示   基金陆续东谈主应在基金投资非公斥地行股票后两个往来日内，在中国证监会规 定媒介表示所投资非公斥地行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总成 本和账面价值占基金资产净值的比例、锁按时等信息。   （十三）投资证券公司短期债券的信息表示   若本基金投资证券公司短期公司债券，基金陆续东谈主在本基金投资证券公司短 期公司债券后两个往来日内，应在中国证监会轨则媒介登载以上债券品种投资情 况公告，表示所投资以上债券品种的称呼、数目、期限、收益率等信息，并在季 度申诉、中期申诉、年度申诉等按时申诉和招募说明书（更新）等文献中表示以 上债券品种的投资情况。   （十四）投资国债期货的信息表示   基金陆续东谈主应当在基金季度申诉、基金中期申诉、基金年度申诉等按时申诉 和招募说明书（更新）等文献中表示国债期货往来情况，包括投资政策、执仓情 况、损益情况、风险臆想打算等，并充分揭示国债期货往来对基金总体风险的影响以 及是否适合既定的投资政策和投资场地等。   （十五）信用衍生品的投资情况公告   基金陆续东谈主应当在季度申诉、中期申诉、年度申诉等按时申诉及招募说明书 （更新）等文献中详备表示信用衍生品的投资情况，包括投资策略、执仓情况等， 并充分揭示投资信用衍生品对基金总体风险的影响以及是否适合既定的投资目 标及策略。   （十六）实施侧袋机制时间的信息表示   本基金实施侧袋机制的，干系信息表示义务东谈主应当根据法律法例、基金合同 和招募说明书的轨则进行信息表示，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的轨则。   （十七）基金投资存托凭证的信息表示   本基金投资存托凭证的信息表示依照境内上市往来的股票奉行。   （十八）中国证监会轨则的其他信息。   六、信息表示事务陆续 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募说明书更新   基金陆续东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表示陆续轨制，指定特地部门及 高等陆续东谈主员负责陆续信息表示事务。   基金信息表示义务东谈主公开表示基金信息，应当适合中国证监会干系基金信息 表示内容与景色准则等法例轨则。   基金托管东谈主应当按照干系法律法例、中国证监会的轨则和《基金合同》的约 定，对基金陆续东谈主编制的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金按时申诉、更新的招募说明书、基金居品贵府概要、基金计帐申诉等 公开表示的干系基金信息进行复核、审查，并向基金陆续东谈主进行书面或电子阐明。   基金陆续东谈主、基金托管东谈主应当在轨则报刊中遴聘一家报刊表示本基金信息。 基金陆续东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基金 信息，并保证干系报送信息的信得过、准确、完好意思、实时。   基金陆续东谈主、基金托管东谈主除照章在轨则媒介上表示信息外，还不错根据需要 在其他大众媒介表示信息，然则其他大众媒介不得早于轨则媒介表示信息，而且 在不同媒介上表示归并信息的内容应当一致。   基金陆续东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求表示信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、无误导投资者、影响基金 迢遥投资操作的前提下，自主训导信息表示服务的质料，具体要求应当适合中国 证监会及自律执法的干系轨则。前述自主表示如产生信息表示用度，该用度不得 从基金财产中列支。   为基金信息表示义务东谈主公开表示的基金信息出具审计申诉、法律主意书的专 业机构，应当制作工作底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》停止后 10 年。   七、信息表示文献的存放与查阅   照章必须表示的信息发布后，基金陆续东谈主、基金托管东谈主应当按照干系法律法 规轨则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金陆续东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸表示基金信 息： 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新 原因暂停营业时； 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新                  第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施轨范   当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金 份额执有东谈主利益的原则，基金陆续东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘考司帐师事 务所主意后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额执有东谈主大会。基金陆续东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在 地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金陆续东谈主和基金服务机构应以基金份额执有东谈主的原有 账户份额为基础，阐明相应侧袋账户执有东谈主名册和份额。   二、侧袋机制实施时间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   侧袋机制实施时间，基金陆续东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和调遣。基金 份额执有东谈主央求申购、赎回或调遣侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或调遣申 请将被断绝。   基金陆续东谈主将照章保障主袋账户份额执有东谈主享有基金合同约定的赎回权利， 并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金陆续东谈主在相 关公告中轨则。   对于启用侧袋机制当日收到的赎回央求，基金陆续东谈主仅办理主袋账户的赎回 央求并支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购央求，视为投资者对侧袋 机制启用后的主袋账户提交的申购央求。基金陆续东谈主应照章向投资者进行充分披 露。   （二）基金的投资   侧袋机制实施时间，本基金的各项投资运作臆想打算和基金功绩臆想打算应当以主袋 账户资产为基准。   基金陆续东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往来日内完成对主袋账户投 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新 资组合的诊治，但因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   基金陆续东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操 作。   （三）基金的用度   侧袋机制实施时间，侧袋账户资产不收取陆续费。   基金陆续东谈主不错将与处置侧袋账户资产干系的用度从侧袋账户资产中列支， 但应待特定资产变现后方可列支。因启用侧袋机制产生的盘考、审计用度等由基 金陆续东谈主承担。   （四）基金的收益分配   侧袋机制实施时间，在主袋账户份额称心基金合同收益分配条件的情形下， 基金陆续东谈主可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。   （五）基金的信息表示   侧袋机制实施时间，基金陆续东谈主应当暂停表示侧袋账户的基金份额净值和基 金份额累计净值。   侧袋机制实施时间，基金按时申诉中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行 编制。侧袋账户干系信息在按时申诉中单独进行表示，包括但不限于：申诉期内 的特定资产处置进展情况；特定资产可变现净值或净值区间，该净值或净值区间 并不代表特定资产最终的变现价钱，不四肢基金陆续东谈主对特定资产最终变现价钱 的承诺。   基金陆续东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、停止侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生紧要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及轨范、特定资产流动性和 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险指示等进军信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时分、向侧袋账 户份额执有东谈主支付的款项、干系用度发生情况等进军信息。 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新   侧袋机制实施时间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金陆续东谈主 将在每次处置变现后按轨则实时发布临时公告。   （六）特定资产处置计帐   基金陆续东谈主将按照基金份额执有东谈主利益最大化原则制定变现决议，将侧袋账 户资产处置变现。不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金陆续东谈主都应实时向 侧袋账户对应的基金份额执有东谈主支付已变现部分对应的款项。   （七）侧袋的审计   基金陆续东谈主应当在启用侧袋机制和停止侧袋机制后，实时遴聘适合《中华东谈主 民共和国证券法》轨则的司帐师事务所进行审计并表示专项审计主意，具体如下：   基金陆续东谈主应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的干系事宜取得适合 《证券法》轨则的司帐师事务所的专科主意。   基金陆续东谈主应当在启用侧袋机制后五个工作日内，遴聘于侧袋机制启用日发 表主意的司帐师事务所针对侧袋机制启用日本基金执有的特定资产情况出具专 项审计主意，内容应包含侧袋账户的运行资产、份额、净资产等信息。   司帐师事务所对基金年度申诉进行审计时，支吾申诉时间基金侧袋机制运行 干系的司帐核算和年报表示，奉行安妥轨范并发表审计主意。   当侧袋账户资产全部完成变现后，基金陆续东谈主应参照基金计帐申诉的干系要 求，遴聘适合《证券法》轨则的司帐师事务所对侧袋账户进行审计并表示专项审 计主意。   三、本部分对于侧袋机制的干系轨则，但凡平直援用法律法例或监管执法的 部分，如将来法律法例或监管执法修改导致干系内容被取消或变更的，基金陆续 东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行安妥轨范后，在对基金份额执有东谈主利益无内容 性不利影响的前提下，可平直对本部老实容进行修改和诊治，无需召开基金份额 执有东谈主大会审议。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新                  第十八部分 风险指示   本基金投资运作过程中濒临的主要风险有：市集风险、陆续风险、流动性风 险、操作或本事风险、合规性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机 构基金风险评价可能不一致的风险、本基金特定的风险格外他风险。   一、市集风险   本基金主要投资于证券/期货市集，证券/期货市集价钱受到宏不雅经济成分、 政事环境、投资者风险偏好和市集流动性等多样成分的变化而波动，从而产生市 场风险，这种风险主要包括：   因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发 生变化，导致市集价钱波动而产生风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化。基金主 要投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利质平直影响着 债券的价钱和收益率，引起基金收益水平的变化。超过是短期利率变化以及货币 市集投资用具市集价钱的干系波动，会影响基金组合投资功绩。   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行转移联系的风险，单一的 久期臆想打算并不行充分反应这一风险的存在。   市集利率下落将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上 升所带来的价钱风险互为消长。   二、陆续风险   在基金陆续运作过程中，基金陆续东谈主的研究水平、投资陆续水平平直影响基 金收益水平，如若基金陆续东谈主对经济时势和证券市集判断不准确、获取的信息不 全、投资决策操作出现乌有，都会影响基金的收益水平。   三、流动性风险 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新   本基金将濒临因市集往来量不及，导致证券不行马上、低成腹地转变为现款 的风险。流动性风险还包括由于本基金出现投资者大额赎回，致使本基金莫得足 够的现款应付基金赎回支付的要求所引致的风险。   （1）基金申购、赎回安排   本基金为鄙俚绽开式基金，投资东谈主不错在本基金绽开日办理基金份额的申购 和赎回业务。为切实保护存量基金份额执有东谈主的正当权益，遵命基金份额执有东谈主 利益优先原则，基金陆续东谈主将合理胁制基金份额执有东谈主集结度，审慎阐明申购赎 回业务央求，包括但不限于： 基金陆续东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等纪律，切实保护存量基金份额执有东谈主的正当权益， 具体轨则请参见干系公告。 制以确保基金估值的自制性。 商阐明后，基金陆续东谈主应当暂停接受基金申购央求、基金赎回央求或减速支付赎 回款项。   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“五、 申购和赎回的数目限制”、            “六、申购和赎回的价钱、用度格外用途”、                               “七、断绝 或暂停申购的情形”及“八、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形”以及本招募 说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中的“五、申购和赎回的数目限制”、 “六、基金的申购费和赎回费”、               “九、断绝或暂停申购的情形”及“十、暂停赎 回或减速支付赎回款项的情形”的干系轨则，详备了解本基金的申购以及赎回安 排。   （2）拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包含主板、创业板格外他 中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（含国债、 金融债、地方政府债、政府支执机构债、政府支执债券、企业债、公司债、央行 单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、证券公司短期债券、次级债、可 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新 调遣债券（含可分离往来可转债）、可交换债券）、资产支执证券、债券回购、银 行入款、同行存单、货币市集用具、国债期货以及法律法例或中国证监会允许基 金投资的证券往来所或银行间市集上往来的凭证类信用衍生品以格外他金融工 具（但须适合中国证监会干系轨则）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金不错将其纳入投 资范围。    。   本基金的标的资产大部分为尺度化债券金融用具，一般情况下具有较好的流 动性，同期，本基金严格胁制投资于流动性受限资产和不存在活跃市集需要采取 估值本事确定公允价值的投资品种的比例。除此之外，本基金陆续东谈主将根据历史 素养和现实条件，制定出现款执有量的高下限规划，在该限制范围内进行现款比 例调控或现款与证券的转变。本基金陆续东谈主会进行标的的分散化投资并结合对各 类标的资产的预期流动性合理进行资产设立，以防备流动性风险。   （3）多量赎回情形下的流动性风险陆续纪律   基金出现多量赎回情形下，基金陆续东谈主不错根据基金其时的资产组合景色或 多量赎回份额占比情况决定全额赎回、部分脱期赎回或暂停赎回。基金出现连气儿 多量赎回情形的，基金陆续东谈主不错暂停赎回，对于照旧接受的赎回央求，不错延 缓支付赎回款项。基金出现多量赎回情形下，如本基金单个基金份额执有东谈主在单 个绽开日央求赎回基金份额跳跃基金总份额一定比例以上的，基金陆续东谈主有权对 跳跃该比例以上的赎回央求采取脱期办理的纪律。   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“九、 多量赎回的情形及处理方式”以及本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与 赎回”中的“十一、多量赎回的情形及处理方式”的干系轨则。   （4）实施备用的流动性风险陆续用具的情形、轨范及对投资者的潜在影响   基金陆续东谈主经与基金托管东谈主协商一致，在确保投资者得到自制对待的前提下， 可依照法律法例及基金合同的约定，空洞运用各样流动性风险陆续用具，对赎回 央求等进行限制诊治。基金陆续东谈主不错采取备用的流动性风险陆续支吾纪律，包 括但不限于：   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新 停赎回或减速支付赎回款项的情形”和本招募说明书“第八部分 基金份额的申购 与赎回”中的“十、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形”，详备了解本基金暂停 接受赎回央求的情形及轨范。在此情形下，投资东谈主的部分或全部赎回央求可能被 断绝，同期投资东谈主完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回央求时的基 金份额净值不同。   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂 停赎回或减速支付赎回款项的情形”和“九、多量赎回的情形及处理方式”和本招 募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中的“十、暂停赎回或减速支付赎回 款项的情形”和“十一、多量赎回的情形及处理方式”，详备了解本基金减速支付 赎回款项的情形及轨范。在此情形下，投资东谈主接收赎回款项的时分将可能比一般 迢遥情形下有所延伸。   本基金对执续执有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上 述赎回费全额计入基金财产。   投资东谈主具体请参见基金合同“第十四部分 基金资产估值”中的“七、暂停估值 的情形”和本招募说明书“第十一部分 基金资产的估值”中的“七、暂停估值的情 形”，详备了解本基金暂停估值的情形及轨范。在此情形下，投资东谈主莫得可供参 考的基金份额净值，同期赎回央求可能被暂停接受，或被减速支付赎回款项。   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金陆续东谈主不错采取舞动订价机制， 以确保基金估值的自制性。当基金采取舞动订价时，投资者申购或赎回基金份额 时的基金份额净值，将会根据投资组合的市集冲击成本而进行诊治，使得市集的 冲击成本简略分配给本质申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额执有东谈主 利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到自制对待。   四、操作或本事风险   干系当事东谈主在业务各方法操作过程中，因里面胁制存在劣势或者东谈主为成分造 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新 成操作乌有或违反操作规程等引致的风险，举例，越权违纪往来、司帐部门诓骗、 往来舛错、IT 系统故障等风险。   在绽开式基金的多样往来行动或者后台运作中，可能因为本事系统的故障或 者差错而影响往来的迢遥进行或者导致基金份额执有东谈主的利益受到影响。这种技 术风险可能来自基金陆续东谈主、登记机构、销售机构、证券、期货往来所、证券登 记结算机构等。   五、合规性风险   指基金陆续或运作过程中，违反国度法律法例的轨则，或者基金投资违反法 规及基金合同联系轨则的风险。   六、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险   本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集普遍轨则等作念出的概述性姿色，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括基金陆续东谈主直销机构和其他销售机构）根据相 关法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构采取的评价方法也不同，因 此销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不 同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才能与居品风险 之间的匹配磨练。   七、本基金的特定风险 投资于港股通标的股票的比例不跳跃本基金股票资产的 50%，因投资固定收益 类资产而濒临固定收益类资产市集的系统性风险和个券风险；   本基金的投资范围包括资产支执证券，可能给本基金带来额外风险，包括信 用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等，由此 可能给基金净值带来不利影响或损失。   本基金投资范围包括证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券非 公斥地行和往来，且限制投资者数目上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新 体信用质料恶化或投资者多量赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能 无法卖出所执有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金净值带来不利影响或 损失。   国债期货采取保证金往来轨制，由于保证金往来具有杠杆性，当相应期限国 债收益率出现不利变动时，可能会导致投资东谈主权益遭受较大损失。国债期货采取 逐日无欠债结算轨制，如若莫得在轨则的时老实补足保证金，按轨则将被强制平 仓，可能给投资带来紧要损失。   本基金可投资港股通标的的股票，会濒临港股通机制下因投资环境、投资标 的、市集轨制以及往来执法等互异带来的独到风险，具体风险包括但不限于：   （1）港股通投资限制   本基金将按照政策干系轨则投资于香港市集，在市集插足、投资额度、可投 资对象、税务政策等方面都有一定的限制，而且此类限制可能会陆续诊治，这些 限制成分可能对本基金买入往来、插足或退出当地市集酿成贫苦，从而对投资收 益以及迢遥的申购赎回产生平直或波折的影响。   （2）汇率风险   投资港股通标的股票，在往来时老实提交订单依据的港币买入参考汇率和卖 出参考汇率，并不即是最终结算汇率。港股通往来日日终，中国证券登记结算有 限工作公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分担至每笔往来，确定往来实 际适用的结算汇率。故本基金投资濒临汇率风险，汇率波动可能对基金的投资收 益酿成损失。   （3）香港市集往来执法有别于内地 A 股市集执法，参与香港股票投资还将 濒临包括但不限于如下特殊风险： 瓦解出比 A 股更为剧烈的股价波动； 通往来日，在内地开市香港休市的情形下，港股通不行迢遥往来，港股不行实时 卖出，可能带来一定的流动性风险； 浙商智多盈债券型证券投资基金              招募说明书更新 所将可能停市，投资者将濒临在停市时间无法进行往来的风险；出现境内证券交 易服务公司认定的往来特地情况时，境内证券往来服务公司将可能暂停提供部分 或者全部港股通服务，投资者将濒临在暂停服务时间无法进行港股通往来的风险。 情况，所取得的港股通股票之外的香港连合往来所上市证券，不错通过港股通卖 出，但不得买入，往来所另有轨则的除外；因港股通股票刊行东谈主供股、港股通股 票权益分拨或者调遣等情形取得的香港连合往来所上市股票的认购权利在香港 连合往来所上市的，不错通过港股通卖出，但不得买入，其行权等事宜按照中国 证监会、中国登记结算有限工作公司的干系轨则处理；因港股通股票权益分拨、 调遣或者上市公司被收购等所取得的非香港连合往来所上市证券，不得通过港股 通买入或卖出。 香港中央结算有限公司提交投票意愿，中国登记结算有限工作公司对投资者设定 的意愿搜集期比香港中央结算有限公司的搜集期稍早结果；投票莫得权益登记日 的，以投票截止日的执有四肢议论基准；投票数目超出执迥殊量的，按照比例分 配执有基数。以上所述成分可能会给本基金投资带来特殊往来风险。   本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市集股票的基金所 濒临的共同风险外，本基金还将濒临存托凭证价钱大幅波动以致出现较大归天的 风险，以及与存托凭证刊行机制干系的风险，包括存托凭证执有东谈主与境外基础证 券刊行东谈主的股东在法律地位、享有权利等方面存在互异可能激勉的风险；存托凭 证执有东谈主在分成派息、旁边表决权等方面的特殊安排可能激勉的风险；存托条约 自动拘谨存托凭证执有东谈主的风险；因多地上市酿成存托凭证价钱互异以及波动的 风险；存托凭证执有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市 的基础证券刊行东谈主，在执续信息表示监管方面与境内可能存在互异的风险；境内 外法律轨制、监管环境互异可能导致的其他风险。   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制时间，侧袋账户份额将住手表示基 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募说明书更新 金份额净值，并不得办理申购、赎回和调遣。因特定资产的变当前分具有不确定 性，最终变现价钱也具有不确定性而且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额执有东谈主可能因此濒临损失。   （1）市集风险   科创板个股集结来悔改一代信息本事、高端装备、新材料、新能源、节能环 保及生物医药等高新本事和计谋新兴产业鸿沟。大多数企业为初创型公司，企业 异日盈利、现款流、估值均存在不确定性，与传统二级市集投资存在互异，全体 投资难度加大，个股市集风险加大。   科创板个股上市前五日无涨跌停限制，第六日首先涨跌幅限制在正负 20% 以内，个股波动幅度较其他股票加大，市集风险随之高潮。   （2）流动性风险   科创板全体投资门槛较高，个东谈主投资者必须称心往来满两年而且资金在 50 万以上才可参与，二级市集上个东谈主投资者参与度相对较低，机构执有个股多量流 通盘导致个股流动性较差，基金组合存在无法实时变现格外他干系流动性风险。   （3）退市风险   科创板试点注册制，退市轨制较主板更为严格，退市时分更短，退市速率更 快；退市情形更多，新增市值低于轨则尺度、上市公司信息表示或者轨范运作存 在紧要劣势导致退市的情形；奉行尺度更严，显豁丧失执续策划才能，仅依赖与 主业无关的贸易或者不具备生意内容的关联往来救助收入的上市公司可能会被 退市；且不再提拔暂停上市、收复上市和再行上市方法，上市公司退市风险更大。   （4）集结度风险   科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易集结投资于少量个股， 市集可能存在高集结度景色，全体存在集结度风险。   （5）系统性风险   科创板企业均为市集认同度较高的科技改进企业，在企业策划及盈利模式上 存在趋同，是以科创板个股干系性较高，市集瓦解欠安时，系统性风险将更为显 著。   （6）政策风险 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新   国度对高新本事产业扶执力度及青睐进程的变化会对科创板企业带来较大 影响，国际经济时势变化对计谋新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。   八、其他风险 完善而产生的风险； 平，从而带来风险； 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新      第十九部分 基金合同的变更、停止与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额执有东谈主大会决议通过。对于法律法例轨则 和基金合同约定可不经基金份额执有东谈主大会决议通过的事项，由基金陆续东谈主和基 金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 行，自决议成效后两日内在轨则媒介公告。    二、《基金合同》的停止事由    有下列情形之一的，经履行干系轨范后，《基金合同》应当停止： 新基金托管东谈主相连的；   三、基金财产的计帐 成立计帐小组，基金陆续东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东谈主、适合《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》停止情形出当前，由基金财产计帐小组统一接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申诉； 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新   （5）遴聘司帐师事务所对计帐申诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 申诉出具法律主意书；   （6）将计帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不行实时变现的，计帐期限可相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额执有东谈主执有的基金 份额比例进行分配。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产计帐申诉经适合《中华东谈主 民共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主意书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申诉报中国证监会备 案后 5 个工作日内由基金财产计帐小组进行公告。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上，法律法例另有 轨则的除外。 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新             第二十部分 基金合同的内容提要   一、基金份额执有东谈主、基金陆续东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金陆续东谈主的权利与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律法例和《基金合同》孤独运用 并陆续基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金陆续费以及法律法例轨则或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照轨则召集基金份额执有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及联系法律轨则监督基金托管东谈主，如觉得基金托管 东谈主违反了《基金合同》及国度联系法律轨则，应禀报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要纪律保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系行动进行监督和处 理；   （9）担任或寄托其他适合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获取《基金合同》轨则的用度；   （10）依据《基金合同》及联系法律轨则决定基金收益的分配决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回和调遣申 请；   （12）依照法律法例为基金的利益旁边因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金陆续东谈主的口头，代表基金份额执有东谈主的利益旁边诉讼权利或者 实施其他法律行动；   （15）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构； 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新   （16）在适合联系法律、法例的前提下，制订和诊治联系基金认购、申购、 赎回、调遣、按时定额投资规划、非往来过户、转托管和收益分配等业务执法；   （17）在法律法例和基金合同轨则的范围内，在履行安妥轨范后决定和诊治 基金的干系费率结构和收费方式；   （18）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》成效之日起，以淳厚信用、严慎费力的原则陆续和运 用基金财产；   （4）配备富有的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的策划方式陆续和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险胁制、监察与稽核、财务陆续及东谈主事陆续等轨制， 保证所陆续的基金财产和基金陆续东谈主的财产相互孤独，对所陆续的不同基金分别 陆续，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》格外他联系轨则外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取安妥合理的纪律使议论基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法适合《基金合同》等法律文献的轨则，按联系轨则议论并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申诉；   （10）编制季度申诉、中期申诉和年度申诉；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》格外他联系轨则，履行信息表示及 申诉义务；   （12）保守基金生意好意思妙，不透露基金投资规划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》格外他联系轨则另有轨则外，在基金信息公开表示前应予守密，不 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新 向他东谈主透露，但照章向监管机构、司法机关及审计、法律等外部专科参谋人提供的 除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配决议，实时向基金份额执有 东谈主分配基金收益；   （14）按轨则受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》格外他联系轨则召集基金份额执有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额执有东谈主照章召集基金份额执有东谈主大会；   （16）按轨则保存基金财产陆续业务行径的司帐账册、报表、记录和其他相 关贵府 15 年以上，法律法例另有轨则的除外；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在轨则时分发出，而且 保证投资者简略按照《基金合同》轨则的时分和方式，随时查阅到与基金联系的 公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到联系贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的救助、清理、估价、 变现和分配；   （19）濒临撤废、照章被破除或者被照章宣告歇业时，实时申诉中国证监会 并文告基金托管东谈主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额执有东谈主正当 权益时，应当承担抵偿工作，其抵偿工作不因其退任而除名；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基 金托管东谈主违反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金陆续东谈主应为基金份额执有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金陆续东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理联系基 金事务的行动承担工作；   （23）以基金陆续东谈主口头，代表基金份额执有东谈主利益旁边诉讼权利或实施其 他法律行动；   （24）基金陆续东谈主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行 成效，基金陆续东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利 息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）奉行成效的基金份额执有东谈主大会的决议； 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新   （26）建立并保存基金份额执有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法例和《基金合同》的轨则安全 救助基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法例轨则或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金陆续东谈主对本基金的投资运作，如发现基金陆续东谈主有违反《基 金合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成紧要损失的 情形，应禀报中国证监会，并采取必要纪律保护基金投资者的利益；   （4）根据干系市集执法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券往来资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额执有东谈主大会；   （6）在基金陆续东谈主更换时，提名新的基金陆续东谈主；   （7）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）以淳厚信用、费力尽责的原则执有并安全救助基金财产；   （2）建造特地的基金托管部门，具有适合要求的营业场合，配备富有的、 及格的老到基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风险胁制、监察与稽核、财务陆续及东谈主事陆续等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产相互孤独；对所托管的不同的基金分别提拔账户，孤独核算，分账陆续， 保证不同基金之间在账户提拔、资金划拨、账册记录等方面相互孤独；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》格外他联系轨则外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产；   （5）救助由基金陆续东谈主代表基金缔结的与基金联系的紧要合同及联系凭证； 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新   （6）按轨则开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金陆续东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金生意好意思妙，除《基金法》、《基金合同》格外他联系轨则另有 轨则外，在基金信息公开表示前赐与守密，不得向他东谈主透露，但照章向监管机构、 司法机关及审计、法律等外部专科参谋人提供的除外；   （8）复核、审查基金陆续东谈主议论的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径联系的信息表示事项；   （10）对基金财务司帐申诉、季度申诉、中期申诉和年度申诉出具主意，说 明基金陆续东谈主在各进军方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如若 基金陆续东谈主有未奉行《基金合同》轨则的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采取 了安妥的纪律；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他干系贵府 15 年以 上，法律法例另有轨则的除外；   （12）从基金陆续东谈主或其寄托的登记机构处接收并保存基金份额执有东谈主名册；   （13）按轨则制作干系账册并与基金陆续东谈主查对；   （14）依据基金陆续东谈主的指示或联系轨则向基金份额执有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》格外他联系轨则，召集基金份额执有东谈主 大会或配合基金陆续东谈主、基金份额执有东谈主照章召集基金份额执有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的轨则监督基金陆续东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的救助、清理、估价、变现和 分配；   （18）濒临撤废、照章被破除或者被照章宣告歇业时，实时申诉中国证监会 和银行监管机构，并文告基金陆续东谈主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，开心担抵偿工作，其抵偿 工作不因其退任而除名；   （20）按轨则监督基金陆续东谈主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的义 务，基金陆续东谈主因违反《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额执有东谈主 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募说明书更新 利益向基金陆续东谈主追偿；   （21）奉行成效的基金份额执有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额执有东谈主的权利和义务 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其执有的基金份额；   （4）按照轨则要求召开基金份额执有东谈主大会或者召集基金份额执有东谈主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额执有东谈主大会，对基金份额执有东谈主大会 审议事项旁边表决权；   （6）查阅或者复制公开表示的基金信息贵府；   （7）监督基金陆续东谈主的投资运作；   （8）对基金陆续东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：   （1）讲求阅读并顺从《基金合同》、招募说明书、基金居品贵府概要等信息 表示文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才能，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）注重基金信息表示，实时旁边权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所轨则的用度；   （5）在其执有的基金份额范围内，承担基金归天或者《基金合同》停止的 有限工作；   （6）不从事任何有损基金格外他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；   （7）奉行成效的基金份额执有东谈主大会的决议； 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新   （8）返还在基金往来过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额执有东谈主大会召集、议事及表决的轨范和执法   基金份额执有东谈主大会由基金份额执有东谈主组成，基金份额执有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额执有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有轨则或基金合同另 有约定外，基金份额执有东谈主执有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额执有东谈主大会暂不设日常机构。   （一）召开事由 律法例、中国证监会或基金合同另有轨则的除外：   （1）停止《基金合同》；   （2）更换基金陆续东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调遣基金运作方式；   （5）诊治基金陆续东谈主、基金托管东谈主的酬谢尺度或提高基金销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资场地、范围或策略；   （9）变更基金份额执有东谈主大会轨范；   （10）基金陆续东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额执有东谈主大会；   （11）单独或算计执有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额执有东谈主（以基金陆续东谈主收到提议当日的基金份额议论，下同）就归并事项书面 要求召开基金份额执有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额 执有东谈主大会的事项。 无内容性不利影响的前提下，以下情况可由基金陆续东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额执有东谈主大会： 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新   （1）法律法例要求诊治或增多的基金用度的收取；   （2）诊治本基金的申购费率、调低赎回费率、调低基金销售服务费率、调 整基金份额分类办法及执法、住手现存基金份额类别的销售、新增、减少或诊治 基金份额类别或变更收费方式；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额执有东谈主利益无内容性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；   （5）诊治联系认购、申购、赎回、调遣、按时定额投资规划、基金往来、 非往来过户、转托管、转让、质押、收益分配等业务执法；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）按照法律法例和《基金合同》轨则不需召开基金份额执有东谈主大会的其 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 金陆续东谈主召集。 提议书面提议。基金陆续东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东谈主。基金陆续东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管 理东谈主，基金陆续东谈主应当配合。 求召开基金份额执有东谈主大会，应当向基金陆续东谈主提议书面提议。基金陆续东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金份额 执有东谈主代表和基金托管东谈主。基金陆续东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 的基金份额执有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金 托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提议 浙商智多盈债券型证券投资基金                   招募说明书更新 的基金份额执有东谈主代表和基金陆续东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面 决定之日起 60 日内召开并见告基金陆续东谈主，基金陆续东谈主应当配合。 开基金份额执有东谈主大会，而基金陆续东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或算计代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额执有东谈主照章自行召集基金份额执有东谈主大会的，基 金陆续东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻碍、干扰。 益登记日。   （三）召开基金份额执有东谈主大会的文告时分、文告内容、文告方式 告。基金份额执有东谈主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时分、地点和会议神气；   （2）会议拟审议的事项、议事轨范和表决方式；   （3）有权出席基金份额执有东谈主大会的基金份额执有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄托说明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时分和地点；   （5）会务常设连络东谈主姓名及连络电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 中说明本次基金份额执有东谈主大会所采取的具体通信方式、寄托的公证机关格外联 系方式和连络东谈主、表决主意寄交的截止时分和收取方式。 决主意的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金陆续东谈主 到指定地点对表决主意的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额执有东谈主，则应另行 书面文告基金陆续东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决主意的计票进行监督。基金 陆续东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决主意的计票进行监督的，不影响表决主意 的计票效用。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新   （四）基金份额执有东谈主出席会议的方式   基金份额执有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 代表出席，现场开会时基金陆续东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额执 有东谈主大会，基金陆续东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开 会同期适合以下条件时，不错进行基金份额执有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者执有的联系说明文献、受托出席会议者出示的寄托东谈主 的代理投票授权寄托说明及联系说明文献适正当律法例、《基金合同》和会议通 知的轨则，而且联系说明文献与基金登记机构记录贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日执有基金份额的凭证显现， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额执有东谈主大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额执有东谈主大会。再行召 集的基金份额执有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 神气或大会公告载明的其他方式在表决截止日昔日投递至召集东谈主指定的地址或 系统。通信开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期适合以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个工作日内连 续公布干系指示性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（如若基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金陆续东谈主）到指定地点对表决主意的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如若基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金陆续东谈主）和公证机关的监督下按照会 议文告轨则的方式收取基金份额执有东谈主的表决主意；基金托管东谈主或基金陆续东谈主经 文告不参加收取表决主意的，不影响表决效用；   （3）本东谈主平直出具表决主意或授权他东谈主代表出具表决主意的，基金份额执 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新 有东谈主所执有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主平直出具表决主意或授权他东谈主代表出具表决主意基金份额执有东谈主所 执有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额执有东谈主大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额执有东谈主大会。再行召集的基金份额执有东谈主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的执有东谈主平直出具表决主意或授权他东谈主代表出具 表决主意；   （4）上述第（3）项中平直出具表决主意的基金份额执有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决主意的代理东谈主，同期提交的联系说明文献、受托出具表决主意的代理东谈主 出示的寄托东谈主的代理投票授权寄托说明及联系说明文献适正当律法例、《基金合 同》和会议文告的轨则，并与基金登记机构记录相符。 或其他方式召开，基金份额执有东谈主不错采取书面、网罗、电话、短信或其他方式 进行表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文告中列明。 式不错采取书面、网罗、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东谈主确定并 在会议文告中列明。   （五）议事内容与轨范   议事内容为关系基金份额执有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定停止《基金合同》、更换基金陆续东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》轨则的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份 额执有东谈主大会议论的其他事项。   基金份额执有东谈主大会的召集东谈主发出召集会议的文告后，对原有提案的修改应 当在基金份额执有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额执有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主执东谈主按照下列第（七）条文定轨范确定 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新 和公布监票东谈主，然后由大会主执东谈主宣读提案，经议论后进行表决，并形成大会决 议。大会主执东谈主为基金陆续东谈主授权出席会议的代表，在基金陆续东谈主授权代表未能 主执大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主执；如若基金陆续东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主执大会，则由出席大会的基金份额执有 东谈主和代理东谈主所执表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额执有东谈主四肢 该次基金份额执有东谈主大会的主执东谈主。基金陆续东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主执基 金份额执有东谈主大会，不影响基金份额执有东谈主大会作出的决议的效用。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份说明文献号码、执有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主 姓名（或单元称呼）和连络方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表决 截止日历后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额执有东谈主所执每份基金份额有一票表决权。   基金份额执有东谈主大会决议分为一般决议和超过决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所轨则的须以 超过决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例另有轨则或基 金合同另有约定外，调遣基金运作方式、更换基金陆续东谈主或者基金托管东谈主、停止 《基金合同》、本基金与其他基金合并以超过决议通过方为灵验。   基金份额执有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违反把柄说明，不然提交 适合会议文告中轨则的阐明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 适合会议文告轨则的表决主意视为灵验表决，表决主意磨叽不清或相互矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决主意的基金份额执有东谈主所代表的基金份额总额。 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新   基金份额执有东谈主大会的各项提案或归并项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金陆续东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额执有东谈主大会的主执 东谈主应当在会议首先后晓示在出席会议的基金份额执有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额执有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额执有东谈主自行召集或大会固然由基金陆续东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额执有东谈主大会的主执东谈主应当在会议首先 后晓示在出席会议的基金份额执有东谈主中选举三名基金份额执有东谈主代表担任监票 东谈主。基金陆续东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效用。   （2）监票东谈主应当在基金份额执有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主执东谈主当 场公布计票结果。   （3）如若会议主执东谈主或基金份额执有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行 再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主执东谈主应当就地公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金陆续东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的效用。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金陆续东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金陆续东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决主意的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）成效与公告   基金份额执有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额执有东谈主大会的决议自表决通过之日起成效。   基金份额执有东谈主大会决议自成效之日起 2 日内在轨则媒介上公告。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新   基金陆续东谈主、基金托管东谈主和基金份额执有东谈主应当奉行成效的基金份额执有东谈主 大会的决议。成效的基金份额执有东谈主大会决议对全体基金份额执有东谈主、基金陆续 东谈主、基金托管东谈主均有拘谨力。   （九）实施侧袋机制时间基金份额执有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额执有东谈主 和侧袋份额执有东谈主分别执有或代表的基金份额或表决权适合该等比例，但若干系 基金份额执有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额执有东谈主 执有或代表的基金份额或表决权适合该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 执有东谈主所执有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日干系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额执有东谈主大 会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额执有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）干系基金份额的执有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额执有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额执有东谈主四肢该次基金份额执有东谈主大会的主执 东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时间，基金份额执有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额执有东谈主进行表决，归并类别账户内 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新 的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额 无表决权。   侧袋机制实施时间，对于基金份额执有东谈主大会的干系轨则以本节特殊约定内 容为准，本节莫得轨则的适用上文干系约定。   （十）本部分对于基金份额执有东谈主大会召开事由、召开条件、议事轨范、表 决条件等轨则，但凡平直援用法律法例或监管执法的部分，如将来法律法例或监 管执法修改导致干系内容被取消或变更的，基金陆续东谈主与基金托管东谈主协商一致并 提前公告后，可平直对本部老实容进行修改和诊治，无需召开基金份额执有东谈主大 会审议。   三、基金合同祛除和停止的事由、轨范以及基金财产计帐方式   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额执有东谈主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额执有东谈主大会决议通过的事项，由基金陆续东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议成效后两日内在轨则媒介公告。   （二）《基金合同》的停止事由   有下列情形之一的，经履行干系轨范后，《基金合同》应当停止： 基金托管东谈主相连的；   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金陆续东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新 管东谈主、适合《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》停止情形出当前，由基金财产计帐小组统一接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申诉；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐申诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 申诉出具法律主意书；   （6）将计帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不行实时变现的，计帐期限可相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额执有东谈主执有的基金 份额比例进行分配。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产计帐申诉经适合《中华东谈主 民共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主意书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申诉报中国证监会备 案后 5 个工作日内由基金财产计帐小组进行公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上，法律法例另有 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新 轨则的除外。   四、争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争 议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、和洽道路处治，如经友好协商未能处治的， 任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心）， 按照其届时灵验的仲裁执法进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终端性的 并对各方当事东谈主具有拘谨力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度、讼师用度由败 诉方承担。   争议处理时间，各方当事东谈主应信守各自的职责，接续诚恳、费力、尽责地履 行《基金合同》轨则的义务，爱戴基金份额执有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为《基金合同》之办法，在此不包括香港、澳门 超过行政区和台湾地区法律）统率并从其解释。   五、基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金陆续东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公场合和营业场合查阅。 浙商智多盈债券型证券投资基金                      招募说明书更新            第二十一部分 基金托管条约的内容提要   一、基金托管条约当事东谈主   （一）基金陆续东谈主   称呼：浙商基金陆续有限公司   住所：浙江省杭州市下城区环城北路 208 号 1801 室   办公地址：上海市浦东新区陆家嘴西路 99 号万向大厦 10 楼   邮政编码：200122   法定代表东谈主：肖风   成立时分：2010 年 10 月 21 日   批准建造机关：中国证监会   批准建造文号：证监许可【2010】1312 号   组织神气：有限工作公司   注册成本：3 亿元东谈主民币   存续期限：执续策划   策划范围：基金召募、基金销售、资产陆续、中国证监会许可的其他业务   （二）基金托管东谈主   称呼：浙商银行股份有限公司   住所：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号   法定代表东谈主：沈仁康   电话：057188261570   传真：057187659965   连络东谈主：邓凯   成立时分：1993 年 4 月 16 日   组织神气：股份有限公司   注册成本：东谈主民币 21，268，696，778 元   基金托管履历批文及文号：证监许可【2013】1519 号   存续时间：执续策划   策划范围：经受公众入款；披发短期、中期和始终贷款；办理国表里结算； 办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供救助箱服务；经国 务院银行业监督陆续机构批准的其他业务。经国度外汇陆续局批准，不错策划结 汇、售汇业务。   二、基金托管东谈主对基金陆续东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据联系法律法例的轨则及基金合同的约定，对基金投资 范围、投资对象进行监督。基金托管东谈主运用干系本事系统，对基金本质投资是否 适合基金合同的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包含主板、创业板格外他 中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（含国债、 金融债、地方政府债、政府支执机构债、政府支执债券、企业债、公司债、央行 单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、证券公司短期债券、次级债、可 调遣债券（含可分离往来可转债）、可交换债券）、资产支执证券、债券回购、银 行入款、同行存单、货币市集用具、国债期货以及法律法例或中国证监会允许基 金投资的证券往来所或银行间市集上往来的凭证类信用衍生品以格外他金融工 具（但须适合中国证监会干系轨则）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金不错将其纳入投 资范围。   本基金的投资组合比例为：   本基金债券投资占基金资产的比例不低于 80%，投资于股票资产中的港股 通标的股票比例占不跳跃股票资产的 50%；本基金投资于可调遣债券(含可分离 往来可转债)及可交换债券的比例不高于基金资产的 20%；每个往来日日终在扣 除国债期货合约需缴纳的往来保证金后，本基金执有现款或者到期日在一年以内 的政府债券的比例算计不低于基金资产净值的 5%，其中，现款不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，以变更后的比例为 准，本基金的投资比例会作念相应诊治。   （二）基金托管东谈主根据联系法律法例的轨则及基金合同的约定，对基金投资、 浙商智多盈债券型证券投资基金                    招募说明书更新 融资比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和诊治期限进行监督：   （1）本基金债券投资占基金资产的比例不低于 80%，投资于股票资产中的 港股通标的股票比例占不跳跃股票资产的 50%；本基金投资于可调遣债券(含可 分离往来可转债)及可交换债券的比例不高于基金资产的 20%；   （2）每个往来日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往来保证金后，本基金 执有现款或者到期日在一年以内的政府债券的比例算计不低于基金资产净值的   （3）本基金执有一家公司刊行的证券（归并家公司在境内和香港同期上市 的，A+H 股算计议论），其市值不跳跃基金资产净值的 10%；   （4）本基金陆续东谈主陆续的全部基金执有一家公司刊行的证券（归并家公司 在境内和香港同期上市的，A+H 股算计议论），不跳跃该证券的 10%；   （5）本基金投资于归并原始权益东谈主的各样资产支执证券的比例，不得跳跃 基金资产净值的 10%；   （6）本基金执有的全部资产支执证券，其市值不得跳跃基金资产净值的 20%；   （7）本基金执有的归并(指归并信用级别)资产支执证券的比例，不得跳跃该 资产支执证券限制的 10%；   （8）本基金陆续东谈主陆续的全部基金投资于归并原始权益东谈主的各样资产支执 证券，不得跳跃其各样资产支执证券算计限制的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支执证券。 基金执有资产支执证券时间，如若其信用等级下落、不再适合投资尺度，应在评 级申诉发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （10）本基金参与国债期货往来，需顺从下列比例限制：   a) 在职何往来日日终，执有的买入国债期货合约价值，不得跳跃基金资产 净值的 15%；   b) 在职何往来日日终，执有的卖放洋债期货合约价值不得跳跃基金执有的 债券总市值的 30%；   c) 基金在职何往来日内往来（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得跳跃上一往来日基金资产净值的 30%；   d) 基金所执有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、 浙商智多盈债券型证券投资基金                    招募说明书更新 卖放洋债期货合约价值，算计（轧差议论）应当适合基金合同对于债券投资比例 的联系约定；   （11）本基金插足寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跳跃基 金资产净值的 40%；在寰宇银行间同行市集中的债券回购最始终限为 1 年，债券 回购到期后不得延期；   （12）本基金资产总值不得跳跃基金资产净值的 140%；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得跳跃该基金资产净 值的 15%；因证券市集波动、基金限制变动等基金陆续东谈主之外的成分致使基金不 适合该比例限制的，基金陆续东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （14）本基金陆续东谈主陆续的全部绽开式基金（包括绽开式基金以及处于绽开 期的按时绽开基金）执有一家上市公司刊行的可流通股票，不得跳跃该上市公司 可流通股票的 15%；本基金陆续东谈主陆续的全部投资组合执有一家上市公司刊行 的可流通股票，不得跳跃该上市公司可流通股票的 30%；   （15）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往来对 手开展逆回购往来的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保执一致；   （16）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往来的股票奉行，与境 内上市往来的股票合并议论；   （17）本基金不得执有信用保护卖方属性的信用衍生品，不执有合约类信用 衍生品；   （18）本基金执有的信用衍生品的口头本金不得跳跃本基金对应受保护债券 面值的 100%；本基金投资于归并信用保护卖方的各样信用衍生品的口头本金合 计不得跳跃基金资产净值的 10%；因证券/期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基 金限制变动等基金陆续东谈主之外的成分致使基金不适合前述所轨则比例限制的，基 金陆续东谈主应在 3 个月之内进行诊治；   （19）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（13）、（15）、（18）情形之外，因证券、期货市集波动、 证券刊行东谈主合并、基金限制变动等基金陆续东谈主之外的成分致使基金投资比例不符 合上述轨则投资比例的，基金陆续东谈主应当在 10 个往来日内进行诊治，但中国证 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新 监会轨则的特殊情形及法律法例另有轨则的除外。   基金陆续东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述时间内，基金的投资范围、投资策略应当适合基 金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查抄自基金合同成效之日起开 始。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金陆续东谈主在 履行安妥轨范后，则本基金投资不再受干系限制，或以变更后的轨则为准。   当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金 份额执有东谈主利益的原则，基金陆续东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘考司帐师事 务所主意后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额执有东谈主大会审议。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于 主袋账户。   侧袋机制的具体执法依照干系法律法例的轨则和基金合同的约定奉行。   （三）基金托管东谈主根据联系法律法例的轨则及基金合同的约定对下述基金投 资扼制行动进行监督。   根据法律法例的轨则及基金合同的约定，基金财产不得用于下列投资或者活 动：   （1）承销证券；   （2）违反轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽工作的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金陆续东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往来、主宰证券往来价钱格外他不高洁的证券往来行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会轨则扼制的其他行径。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述扼制性轨则，在履行安妥轨范后， 本基金投资可不再受干系限制或以变更后的轨则为准，且该等取消或变更无需召 开基金份额执有东谈主大会。   基金托管东谈主依照干系法律法例、基金合同及托管条约约定履行了监督职责， 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新 基金陆续东谈主仍违反法律法例轨则或基金合同约定的投资扼制行动而酿成基金财 产损失的，由基金陆续东谈主承担工作，基金托管东谈主不承担任何工作。   （四）基金托管东谈主依据联系法律法例的轨则和基金合同的约定对于基金关联 投资进行监督。   基金陆续东谈主运用基金财产买卖基金陆续东谈主、基金托管东谈主格外控股股东、本质 胁制东谈主或者与其有紧要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联往来的，应当适合基金的投资场地和投资策略，遵命基金份 额执有东谈主利益优先原则，防备利益败坏，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集自制合理价钱奉行。干系往来必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例赐与表示。紧要关联往来应提交基金陆续东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤独董事通过。基金陆续东谈主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审查。   根据法律法例联系基金从事的关联往来的轨则，基金陆续东谈主和基金托管东谈主应 事前相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他紧要犀利关系的公 司名单格外更新，并确保所提供的关联往来名单的信得过性、完好意思性、全面性。基 金陆续东谈主有工作救助信得过、完好意思、全面的关联往来名单，并负责实时更新该名单。 名单变更后基金陆续东谈主应实时发送基金托管东谈主，基金托管东谈主于 2 个工作日内进行 向基金陆续东谈主电话阐明已著名单的变更。干系往来必须事前得到托管东谈主的同意， 并按法律法例赐与表示。如若基金托管东谈主在运作中严格依照干系法律法例、基金 合同及托管条约约定履行了监督职责，基金陆续东谈主仍违纪进行关联往来，并酿成 基金资产损失的，由基金陆续东谈主承担工作，基金托管东谈主不承担任何工作。   （五）基金托管东谈主根据联系法律法例的轨则及基金合同的约定，对基金陆续 东谈主参与银行间债券市集进行监督。 参与银行间债券市集往来时濒临的往来敌手资信风险进行监督。   基金陆续东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供经正经遴聘的、本基金 适用的银行间债券市集往来敌手名单，并按照审慎的风险胁制原则在该名单中约 定各往来敌手所适用的往来结算方式。基金托管东谈主在收到名单后 2 个工作日内电 话阐明收到该名单。基金托管东谈主监督基金陆续东谈主是否按事前提供的银行间债券市 场往来敌手名单进行往来。基金陆续东谈主不错按时对银行间债券市集往来敌手名单 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新 进行更新，如基金陆续东谈主根据市集情况需要临时诊治银行间债券市集往来敌手名 单，应向基金托管东谈主说明情理，在与往来敌手发生往来前 2 个工作日内与基金托 管东谈主阐明，基金托管东谈主于 1 个工作日内向基金陆续东谈主电话阐明，新名单自基金托 管东谈主阐明当日成效。新名单成效前已与本次剔除的往来敌手所进行但尚未结算的 往来，仍应按照条约进行结算。   如若基金托管东谈主发现基金陆续东谈主与不在名单内的银行间债券市集往来敌手 进行往来，应实时提醒基金陆续东谈主破除往来，经提醒后基金陆续东谈主仍奉行往来并 酿成基金资产损失的，基金托管东谈主不承担工作，发生此种情形时，基金托管东谈主有 权申诉中国证监会。   基金陆续东谈主负责对往来敌手的资信胁制和往来方式进行胁制，按银行间债券 市集的往来执法进行往来，基金托管东谈主则根据银行间债券市集成交单对合同履行 情况进行监督。如基金托管东谈主发现基金陆续东谈主莫得按照事前约定的往来敌手或交 易方式进行往来时，基金托管东谈主应实时提醒基金陆续东谈主破除往来，基金陆续东谈主仍 不破除的，基金托管东谈主不承担由此酿成的任何损成仇工作，法律法例另有轨则的 除外。因往来敌手不履行合同酿成的基金财产的损失，基金托管东谈主不承担工作， 但有权申诉中国证监会，法律法例另有轨则的除外。   基金陆续东谈主在银行间债券市集进行现券买卖和回购往来时，需按往来敌手名 单中约定的该往来敌手所适用的往来结算方式进行往来。如若基金托管东谈主发现基 金陆续东谈主莫得按照事前约定的成心于信用风险胁制的往来方式进行往来时，基金 托管东谈主应实时提醒基金陆续东谈主与往来敌手再行确定往来方式。基金陆续东谈主仍不重 新确定往来方式的，基金托管东谈主不承担由此酿成的任何损成仇工作，法律法例另 有轨则的除外。   （六）基金托管东谈主根据联系法律法例的轨则及基金合同的约定，对基金陆续 东谈主遴聘入款银行进行监督。   基金投资银行按时入款的，基金陆续东谈主应根据法律法例的轨则及基金合同的 约定，确定适合条件的整个入款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托 管东谈主应据以对基金投资银行入款的往来敌手是否适合联系轨则进行监督。   本基金投资银行入款应适合如下轨则： 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新 银行入款业务账目及核算的信得过、准确。 缔结书面条约，明确两边在干系条约签署、账户开设与陆续、投资指示传达与执 行、资金划拨、账目查对、到期兑付、文献救助以及入款证实书的开立、传递、 救助等经过中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额执有 东谈主的正当权益。 干系条约、账户贵府、投资指示、入款证实书等联系文献，切实履行托管职责。 《运作办法》等联系法律法例，以及国度联系账户陆续、利率陆续、支付结算等 的各项轨则。   基金托管东谈主发现基金陆续东谈主在遴聘入款银行时有违反联系法律法例的轨则 及基金合同的约定的行动，应实时以书面神气文告基金陆续东谈主在 10 个工作日内 纠正。基金陆续东谈主对基金托管东谈主文告的违纪事项未能在 10 个工作日内纠正的， 基金托管东谈主应申诉中国证监会。基金托管东谈主发现基金陆续东谈主有紧要违游记动，应 立即申诉中国证监会，同期文告基金陆续东谈主在 10 个工作日内纠正或断绝结算， 若基金陆续东谈主拒不奉行酿成基金财产的损失，基金托管东谈主不承担任何工作。   （七）基金托管东谈主根据联系法律法例的轨则及基金合同的约定，对基金资产 净值议论、基金份额净值议论、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金 收益分配、干系信息表示、基金宣传推介材料中登载基金功绩瓦解数据等进行监 督和核查。   如若基金陆续东谈主未经基金托管东谈主的审核私自将不实的功绩瓦解数据印制在 宣传推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担任何工作，并将在发现后立即申诉中 国证监会。   （八）基金托管东谈主发现基金陆续东谈主的上述事项及投资指示或本质投资运作中 违反法律法例、基金合同和本托管条约的轨则，应实时以书面或其他两边认同的 神气文告基金陆续东谈主限期纠正。基金陆续东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督 和核查。基金陆续东谈主收到文告后应不才一工作日前实时查对并以书面神气给基金 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募说明书更新 托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证，说明违纪原因及纠 正期限，并保证在规按时限内实时改正。在上述规按时限内， 基金托管东谈主有权随 时对文告县项进行复查， 督促基金陆续东谈主改正。基金陆续东谈主对基金托管东谈主文告的 违纪事项未能在上述规按时限内纠正的，基金托管东谈主有权申诉中国证监会。   基金托管东谈主发现基金陆续东谈主的指示违反法律、行政法例和其他联系轨则，或 者违反基金合同约定的，应当视情况暂缓或断绝奉行，独立即文告基金陆续东谈主及 时改正。如基金陆续东谈主断绝改正的，基金托管东谈主有权申诉中国证监会。   基金托管东谈主发现基金陆续东谈主依据往来轨范照旧成效的指示违反法律、行政法 规和其他联系轨则，或者违反基金合同约定的，应当立即文告基金陆续东谈主，并及 时向中国证监会申诉。   （九）对基金托管东谈主按照法例要求需向中国证监会报送基金监督申诉的事项， 基金陆续东谈主应积极配合提供干整个据贵府和轨制等。   （十）基金托管东谈主发现基金陆续东谈主有紧要违警、违游记动，应实时申诉中国 证监会，同期文告基金陆续东谈主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。基金管 理东谈主无高洁情理，断绝、阻滞对方根据本条约轨则旁边监督权，或采取拖延、欺 诈等技巧妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主提议劝诫仍不改正的， 基金托管东谈主应申诉中国证监会。   三、基金陆续东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金陆续东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 但不限于基金托管东谈主安全救助基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及 其他投资所需账户、实时、准确复核基金陆续东谈主议论的基金资产净值、各样基金 份额净值，根据基金陆续东谈主指示办理计帐交收且如遭遇问题应实时反馈、干系信 息表示和监督基金投资运作是否对非公开信息守密等行动。   基金陆续东谈主按时和不按时地对基金托管东谈主救助的基金资产进行核查。基金托 管东谈主应积极配合基金陆续东谈主的核查行动，包括但不限于：提交干系贵府以供基金 陆续东谈主核查托管财产的完好意思性和信得过性，在轨则时老实回答基金陆续东谈主并改正。   （二）基金陆续东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分 账陆续、未奉行或无故延伸奉行基金陆续东谈主资金划拨指示、透露基金投资信息等 违反《基金法》、基金合同、本条约格外他联系轨则时，应实时以书面神气文告 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新 基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到文告后应不才一工作日前实时查对并以书 面神气给基金陆续东谈主发出回函，说明违纪原因，并保证在规按时限内实时改正。 在上述规按时限内，基金陆续东谈主有权随时对文告县项进行复查， 督促基金托管东谈主 改正。基金托管东谈主应积极配合基金陆续东谈主的核查行动，包括但不限于：提交干系 贵府以供基金陆续东谈主核查托管财产的完好意思性和信得过性，在轨则时老实回答基金管 理东谈主并改正等。基金陆续东谈主有权要求基金托管东谈主抵偿基金因此所遭受的损失。   （三）基金陆续东谈主发现基金托管东谈主有紧要违游记动，应实时申诉中国证监会 和银行业监督陆续机构，同期文告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果申诉中国 证监会。基金托管东谈主无高洁情理，断绝、阻滞对方根据本条约轨则旁边监督权， 或采取拖延、诓骗等技巧妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金陆续东谈主提议 劝诫仍不改正的，基金陆续东谈主应申诉中国证监会。   四、基金财产的救助   （一）基金财产救助的原则 交运用、刑事工作、分配基金的任何财产。如若基金财产在基金托管东谈主救助时间损坏、 灭失的，应由该基金托管东谈主承担抵偿工作。 账户。 他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账陆续，确保基金财产的完好意思与孤独。 本条约的约定救助基金财产。 资产，如基金托管东谈主无法从公开信息或基金陆续东谈主提供的书面贵府中获取到账日 期信息的，应由基金陆续东谈主负责与联系当事东谈主确定到账日历并文告基金托管东谈主， 到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应实时文告并配合基金陆续东谈主 采取纪律进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基金陆续东谈主应负责向联系当事 东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主应赐与配合。 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新 基金财产。   （二）基金召募时间及召募资金的验资 金召募行动结果前，任何东谈主不得动用。灵验认购款项在基金召募期内产生的利息 将折合成基金份额，归基金份额执有东谈主整个。基金召募期产生的利息以注册登记 机构的记录为准。 金额、基金份额执有东谈主东谈主数适合《基金法》、                    《运作办法》等联系轨则后，基金管 理东谈主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为本基金开立的基金银行账 户，基金托管东谈主在收到资金当日出具干系说明文献，基金陆续东谈主在轨则时老实， 遴聘适合《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所进行验资，出具验资报 告，验资申诉中需对基金召募的资金进行阐明。出具的验资申诉由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为灵验。 轨则办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和陆续 根据基金陆续东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托 管东谈主救助和使用。本基金的一切货币进出行径，包括但不限于投资、支付赎回金 额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 管东谈主和基金陆续东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务之外的行径。   （四）基金证券交收账户和结算备付金账户的开立和陆续 为基金开立基金托管东谈主与本基金联名的证券账户，账户称呼以本质开立为准。 浙商智多盈债券型证券投资基金              招募说明书更新 管东谈主和基金陆续东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行径。 备付金账户，以本基金的口头在基金托管东谈主托管系统中开立二级结算备付金账户， 并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限工作公司的一级法东谈主计帐工 作，基金陆续东谈主应赐与积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限 工作公司的轨则奉行。 的陆续和运用由基金陆续东谈主负责。 他投资品种的投资业务，波及干系账户的开设、使用的，按联系轨则开设、使用 并陆续；若无干系轨则，则基金托管东谈主应当比照并顺从上述对于账户开设、使用 的轨则。   （五）债券托管专户的开设和陆续   基金合同成效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限责 任公司、银行间市集计帐所股份有限公司的联系轨则，在中央国债登记结算有限 工作公司、银行间市集计帐所股份有限公司开立债券托管与结算账户并报中国东谈主 民银行备案，并代表基金进行银行间债券市集债券的结算。基金陆续东谈主代表基金 缔结寰宇银行间债券市集债券回购主条约，条约原来由基金托管东谈主救助，条约副 本由基金陆续东谈主保存。   （六）其他账户的开立和陆续 定，在基金陆续东谈主和基金托管东谈主商议后由基金托管东谈主负责开立。新账户按联系规 则使用并陆续。 理。   （七）基金财产投资的联系有价凭证等的救助   基金财产投资的联系什物证券、银行按时入款证实书等有价凭证由基金托管 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新 东谈主负责妥善救助，救助凭证由基金托管东谈主执有，其中什物证券由基金托管东谈主存放 于托管银行的救助库，应与非本基金的其他什物证券分开救助；也可存入登记结 算机构的代救助库。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金陆续东谈主的指 令办理。属于基金托管东谈主本质灵验胁制下的什物证券在基金托管东谈主救助时间的损 坏、灭失，由此产生的工作应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主之外 机构本质灵验胁制的证券格外他基金财产不承担救助工作。   （八）与基金财产联系的紧要合同的救助   由基金陆续东谈主代表基金签署的与基金联系的紧要合同的原件分别应由基金 托管东谈主、基金陆续东谈主救助。除本条约另有轨则外，基金陆续东谈主在代表基金签署与 基金联系的紧要合同期应保证基金一方执有两份以上的原来，以便基金陆续东谈主和 基金托管东谈主至少各执有一份原来的原件。基金陆续东谈主在合同签署后 5 个工作日内 通过专东谈主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递基金托管东谈主处。合同原件应 存放于基金陆续东谈主和基金托管东谈主各自文献救助部门 15 年以上，法律法例另有规 定的除外。   对于无法取得二份以上的原来的，基金陆续东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权 业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得调动。   五、基金资产净值议论和司帐核算   （一）基金资产净值的议论及复核轨范   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金份额净值是指议论日基金资产净值除以该议论日该类基金份额余额后 的数值。   本基金各样基金份额净值的议论，均保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位 四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金陆续东谈主不错建造大额赎 回情形下的净值精度救急诊治机制。遇特殊情况，经履行安妥轨范，不错安妥延 迟议论或公告。   基金陆续东谈主每个工作日议论基金资产净值及各样基金份额净值，经基金托管 东谈主复核无误后，按轨则公告。 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募说明书更新   基金陆续东谈主每个工作日对基金资产进行估值后，将各样基金份额净值结果发 送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金陆续东谈主按约定对外公布。 理东谈主承担。本基金的基金司帐工作方由基金陆续东谈主担任，因此，就与本基金联系 的司帐问题，如经干系各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一请安见的， 按照基金陆续东谈主对基金净值信息的议论结果对外赐与公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的股票、债券、国债期货合约、同行存单和银行入款本息、资产 支执证券、应收款项、其它投资等资产及欠债。   本基金所执有的投资品种，按如下方法进行估值：   （1）证券往来所上市的有价证券的估值 往来所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无往来的，且最近往来日后经济环境 未发生紧要变化且证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往来 日的市价（收盘价）估值；如最近往来日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行 机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考相同投资品种的现行市价及紧要变 化成分，诊治最近往来市价，确定公允价钱。 的除外），选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 含的债券应计利息（税后）得到的净价进行估值；估值日莫得往来的，且最近交 易日后经济环境未发生紧要变化，按最近往来日债券收盘价减去债券收盘价中所 含的债券应收利息（税后）得到的净价进行估值。如最近往来日后经济环境发生 了紧要变化的，可参考相同投资品种的现行市价及紧要变化成分，诊治最近往来 市价，确定公允价钱；往来所上市实行全价往来的债券（可转债除外），选取第 三方估值机构提供的估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到 的净价进行估值； 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新 往来所市集挂牌转让的资产支执证券，采取估值本事确定公允价值，在估值本事 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （2）处于未上市时间的有价证券应区分如下情况处理： 归并股票的估值方法估值；该日无往来的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 公允价值，在估值本事难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 初次公斥地行股票时公司股东公斥地售股份、通过巨额往来取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购往来中的质押券等流通受限股票，按监 管机构或行业协会联系轨则确定公允价值。   （3）对寰宇银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价估值。对于 含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未旁边回售权 的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机 构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在显豁互异，未上市 时间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）归并证券同期在两个或两个以上市集往来的，按证券所处的市集分别 估值。   （5）本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当 日无结算价的，且最近往来日后经济环境未发生紧要变化的，采取最近往来日结 算价估值。   （6）信用衍生品按第三方估值机构提供确当日估值价钱进行估值，但陆续 东谈主照章应当承担的估值工作不因寄托而除名；选择的第三方估值机构未提供估值 价钱的，依照联系法律法例及企业司帐准则要求采取合理估值本事确定公允价值。   （7）外汇汇率估值议论中波及港币对东谈主民币汇率的，以当日中国东谈主民银行 或其授权机构公布的东谈主民币与港币即期汇率的中间价为准。 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新   （8）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市往来的股票奉行。   （9）同行存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值，选择的第三 方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （10）如有可信把柄标明按上述方法进行估值不行客不雅反应其公允价值的， 基金陆续东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。   （11）当发生大额申购或赎回情形时，基金陆续东谈主不错采取舞动订价机制， 以确保基金估值的自制性。   （12）其他资产按法律法例或监管机构联系轨则进行估值。   （13）干系法律法例以及监管部门有强制轨则的，从其轨则。如有新增事项， 按国度最新轨则估值。   如基金陆续东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及干系法律法例的轨则或者未能充分爱戴基金份额执有东谈主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商处治。   根据联系法律法例，基金资产净值议论和基金司帐核算的义务由基金陆续东谈主 承担。本基金的基金司帐工作方由基金陆续东谈主担任，因此，就与本基金联系的会 计问题，如经干系各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的主意，按照 基金陆续东谈主对基金净值信息的议论结果对外赐与公布。   （1）基金陆续东谈主或基金托管东谈主按估值方法的第（10）项进行估值时，所造 成的裂缝不四肢基金资产估值舛错处理。   （2）由于不可抗力，或证券/期货往来场合、登记结算机构及入款银行等级 三方机构发送的数据舛错，或国度司帐政策变更、市集执法变更等非基金陆续东谈主 与基金托管东谈主原因，基金陆续东谈主和基金托管东谈主固然照旧采取必要、安妥、合理的 纪律进行查抄，但未能发现舛错的，由此酿成的基金资产估值舛错，基金陆续东谈主 和基金托管东谈主除名抵偿工作。但基金陆续东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的措 施排除或收缩由此酿成的影响。   （三）估值舛错的处理方式   基金陆续东谈主和基金托管东谈主将采取必要、安妥、合理的纪律确保基金资产估值 浙商智多盈债券型证券投资基金                  招募说明书更新 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值舛错时，视为该类基金份额净值舛错。   本托管条约确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如若由于基金陆续东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的罪状酿成估值舛错，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪状 的工作东谈主应当对由于该估值舛错遭受损欠妥事东谈主（“受损方”）的平直损失按下述 “估值舛错处理原则”给予抵偿，承担抵偿工作。   上述估值舛错的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数 据议论差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛错已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值舛错工作方应及 时协调各方，实时进行更正，因更正估值舛错发生的用度由估值舛错工作方承担； 由于估值舛错工作方未实时更正已产生的估值舛错，给当事东谈主酿成损失的，由估 值舛错工作方对平直损失承担抵偿工作；若估值舛错工作方照旧积极协调，而且 有协助义务确当事东谈主有富有的时分进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值舛错工作方支吾更正的情况向联系当事东谈主进行阐明，确保估值舛错已得 到更正。   （2）估值舛错的工作方对子系当事东谈主的平直损失负责，分歧波折损失负责， 而且仅对估值舛错的联系平直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值舛错而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值舛错工作方仍支吾估值舛错负责。如若由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还 或不全部返还欠妥得利酿成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值舛错责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对获取欠妥得利确当 事东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；如若获取欠妥得利确当事东谈主照旧将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧获取的抵偿额加上照旧获取的欠妥 得利返还的总和跳跃其本质损失的差额部分支付给估值舛错工作方。   （4）估值舛错诊治采取尽量收复至假定未发生估值舛错的正确情形的方式。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新   估值舛错被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的轨范如下：   （1）查明估值舛错发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值舛错发生 的原因确定估值舛错的工作方；   （2）根据估值舛错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛错酿成的损失 进行评估；   （3）根据估值舛错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛错的工作方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值舛错处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值舛错的更正向联系当事东谈主进行阐明。   （1）基金份额净值议论出现舛错时，基金陆续东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并采取合理的纪律防备损失进一步扩大。   （2）舛错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金陆续东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；舛错偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金陆续东谈主应当公告并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值议论差错给基金和基金份额执有东谈主酿成损失需要进行 抵偿时，基金陆续东谈主和基金托管东谈主应根据本质情况界定两边承担的工作，经阐明 后按以下要求进行抵偿：   ①本基金的基金司帐工作方由基金陆续东谈主担任，与本基金联系的司帐问题， 如经两边在对等基础上充分议论后，尚不行达成一致时，按基金陆续东谈主的建议执 行，由此给基金份额执有东谈主和基金财产酿成的损失，由基金陆续东谈主负责赔付。   ②若基金陆续东谈主议论的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐明后公告，由此 给基金份额执有东谈主酿成损失的，应根据法律法例的轨则对投资者或基金支付抵偿 金，就本质向投资者或基金支付的抵偿金额，基金陆续东谈主与基金托管东谈主按照罪状 进程各自承担相应的工作。   ③如基金陆续东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的议论结果，固然屡次再行计 算和查对，尚不行达成一致时，为幸免不行按时公布基金份额净值的情形，以基 金陆续东谈主的议论结果对外公布，由此给基金份额执有东谈主和基金酿成的损失，由基 金陆续东谈主负责赔付。 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新   ④由于基金陆续东谈主提供的信息舛错（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值议论舛错而引起的基金份额执有东谈主和基金财产的损失，由 基金陆续东谈主负责赔付。   （4）前述内容如法律法例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。如若行 业另有通行作念法，基金陆续东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额执有东谈主利 益的原则进行协商。   （四）暂停估值的情形 他原因暂停营业时； 商阐明后，基金陆续东谈主应当暂停估值；   （五）基金司帐轨制   按国度联系部门轨则的司帐轨制奉行。   （六）基金账册的建立   基金陆续东谈主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申诉。基金陆续东谈主、基金 托管东谈主分别独马上提拔、记录和救助本基金的全套账册。若基金陆续东谈主和基金托 管东谈主对司帐处理方法存在分歧，应以基金陆续东谈主的处理方法为准。若当日查对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的议论和公告的，以基金 陆续东谈主的账册为准。   （七）基金财务报表与申诉的编制和复核   基金财务报表由基金陆续东谈主和基金托管东谈主每月分别孤独编制。   基金陆续东谈主、基金托管东谈主应当在每月结果后 5 个工作日内完成月度报表的编 制及复核；在季度结果之日起 15 个工作日内完成基金季度申诉的编制及复核； 在上半年结果之日起两个月内完成基金中期申诉的编制及复核；在每年结果之日 起三个月内完成基金年度申诉的编制及复核。基金年度申诉中的财务司帐申诉应 当经过适合《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计。基金合同成效 不及两个月的，基金陆续东谈主不错不编制当期季度申诉、中期申诉或者年度申诉。 浙商智多盈债券型证券投资基金                     招募说明书更新   基金托管东谈主在复核过程中，发现干系各方的报表存在不符时，基金陆续东谈主和 基金托管东谈主应共同查明原因，进行诊治，诊治以干系各方认同的账务处理方式为 准。查对无误后，基金托管东谈主在基金陆续东谈主提供的申诉上加盖业务印鉴或者出具 加盖托管业务部门公章的复核主意书或进行电子阐明，干系各方各自留存一份。 如若基金陆续东谈主与基金托管东谈主不行于应当发布公告之日之前就干系报抒发成一 致，基金陆续东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就干系情 况报中国证监会备案。   基金托管东谈主在对财务司帐申诉、季度申诉、中期申诉或年度申诉复核结束后， 需盖印阐明或出具相应的复核阐明书或进行电子阐明，以备监管机构对干系文献 审核时指示。   基金按时申诉应当登载在轨则网站上，并将指示性公告登载在轨则报刊上。   六、基金份额执有东谈主名册的登记与救助   本基金的基金陆续东谈主和基金托管东谈主须分别妥善救助的基金份额执有东谈主名册， 包括基金合同成效日、基金合同停止日、基金权益登记日、基金份额执有东谈主大会 权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额执有东谈主名册。基金份额执 有东谈主名册的内容至少应包括执有东谈主的称呼和执有的基金份额。   基金份额执有东谈主名册由登记机构编制，由基金陆续东谈主审核并提交基金托管东谈主 救助。基金托管东谈主有权要求基金陆续东谈主提供基金份额执有东谈主名册，基金陆续东谈主应 实时提供，不得拖延或断绝提供。   基金陆续东谈主应实时向基金托管东谈主提交基金份额执有东谈主名册。每年 6 月 30 日 和 12 月 31 日的基金份额执有东谈主名册应于下月前十个工作日内提交；基金合同生 效日、基金合同停止日、基金权益登记日、基金份额执有东谈主大会权益登记日等涉 及到基金进军事项日历的基金份额执有东谈主名册应于发寿辰后十个工作日内提交。   基金陆续东谈主和基金托管东谈主应妥善救助基金份额执有东谈主名册，保存期限为 15 年，法律法例或监管部门另有轨则的除外。基金托管东谈主不得将所救助的基金份额 执有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应顺从守密义务。若基金陆续 东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善救助基金份额执有东谈主名册，应按联系法例 轨则各自承担相应的工作。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新   七、争议处治方式   两边当事东谈主同意，因本条约而产生的或与本条约联系的一切争议，两边当事 东谈主应尽量通过协商、和洽道路处治，如经友好协商未能处治的，任何一方均有权 将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心），按照其届时有 效的仲裁执法进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终端性的并对两边当事 东谈主具有拘谨力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度、讼师用度由败诉方承担。   争议处理时间，两边当事东谈主应信守各自的职责，接续诚恳、费力、尽责地履 行基金合同和本条约轨则的义务，爱戴基金份额执有东谈主的正当权益。   本条约受中国法律（为本条约之办法，不含港澳台地区法律）统率并从其解 释。   八、托管条约的变更、停止与基金财产的计帐   （一）托管条约的变更轨范   本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其 内容不得与基金合同的轨则有任何败坏。基金托管条约的变更应报中国证监会备 案。   （二）基金托管条约停止的情形 权；   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金陆续东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东谈主、适合《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》停止情形出当前，由基金财产计帐小组统一接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申诉；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐申诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 申诉出具法律主意书；   （6）将计帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不行实时变现的，计帐期限可相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额执有东谈主执有的基金 份额比例进行分配。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产计帐申诉经适合《中华东谈主 民共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主意书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申诉报中国证监会备 案后 5 个工作日内由基金财产计帐小组进行公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上，法律法例另有 轨则的除外。 浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新           第二十二部分 对基金份额执有东谈主的服务   基金陆续东谈主承诺为基金份额执有东谈主提供一系列的服务。以下是主要的服务 内容，基金陆续东谈主根据基金份额执有东谈主的需要和市集的变化，有权增多、修改 这些服务名堂：   一、基金份额执有东谈主注册与过户登记服务   基金陆续东谈主为基金份额执有东谈主提供注册与过户登记服务。基金登记机构配 备先进、高效的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金投资者办理基金账 户、基金份额的登记、陆续、托管与转托管，基金份额执有东谈主名册的陆续，权 益分配时红利的登记、派发，基金往来份额的计帐过户和基金往来资金的交收 等服务。   二、账务寄送服务   在从基金销售机构获取投资者准确的邮政地址和邮政编码的前提下，基金 陆续东谈主将负责寄送基金开户阐明书、基金认购成交阐明书、基金往来对账单。   基金往来对账单包括季度对账单与年度对账单。季度对账单在季度结果后 的 15 个工作日内向本季度有往来的基金份额执有东谈主以书面神气寄送；年度对账 单在年度结果后的 20 个工作日内对整个基金份额执有东谈主以书面神气寄送。基金 份额执有东谈主可自行遴聘寄送或不寄对账单。   其他干系的信息贵府指不按时寄送的基金资讯材料，如基金季刊、基金新 居品或新服务的干系材料、基金司理申诉、客户服务问答等。   三、红利再投资服务   本基金收益分配时，基金份额执有东谈主不错遴聘将所获红利再投资于本基 金，登记机构将其所获红利按红利再投日的基金份额净值自动转为相应类别的 基金份额，且不收取任何申购用度。基金份额执有东谈主不错自行遴聘改造基金分 红方式。 浙商智多盈债券型证券投资基金                    招募说明书更新   四、短信及电邮服务   基金份额执有东谈主不错通过本基金陆续东谈主网站和客户服务热线东谈主工应答预留 手机号码，按需要定制短信内容并遴聘发送频率，基金陆续东谈主将根据定制要求 提供相应服务。   投资者在央求开立基金陆续东谈主基金账户时如预留电子邮件地址并通过基金 陆续东谈主网站定制电子邮件服务，可自动获取相应服务，内容包括但不限于基金 份额净值、基金资讯信息、基金分成指示信息、按时基金申诉和不按时公告 等。   五、电话盘考服务   电话中心自动语音系统提供 24 小时查询服务，投资者可通过电话自助方 式，查询基金代码、基金份额净值、基金居品先容等信息，也不错查询到基金 账户余额、分成信息、往来记录等个东谈主账户信息。   东谈主工电话服务时分为每周一至周五的上昼 9：00－11：30，下昼 13：00－ 服务。   在非东谈主工服务时分或暂时无法接通东谈主工电话时，基金份额执有东谈主不错通过 电话留言的方式将疑问、建议见告，同期留住灵验的连络方式，客服东谈主员将进 行回复。   六、网站客户服务   基金份额执有东谈主在使用基金账号登录后，不错查询基金执多情况、分成信 息和往来记录，也不错更新邮件地址、邮政编码、连络电话等个东谈主信息。 浙商智多盈债券型证券投资基金                         招募说明书更新   投资者可通过网站客服互动栏目与客服东谈主员进行交流，实时处治基金投资 深入中所碰到的狐疑。   投资者不错通过网站查询及定制基金净值、居品信息、公告、动态等资讯 类信息及电子账单、往来阐明短信等账务变动类信息。   网址：www.zsfund.com   七、客户投诉处理   基金份额执有东谈主不错通过基金陆续东谈主提供的网上投诉栏目、电话中心、信 函、电子邮件、传真等渠谈对基金陆续东谈主和基金销售机构所提供的服务进行投 诉。   八、服务渠谈   九、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法领略的内容，请通过上述连络 方式连络基金陆续东谈主。请确保投资前，您/贵机构照旧全面领略了本招募说明书。      浙商智多盈债券型证券投资基金                招募说明书更新                   第二十三部分 其他应表示事项 序号                    公告事项               表示日历      浙商基金陆续有限公司对于旗下部分基金新增腾安基金销售（深圳）有限公      司为销售机构并参加费率优惠行径的公告      浙商基金陆续有限公司对于旗下浙商智多盈债券型证券投资基金新增上海证      券有限工作公司为销售机构的公告      浙商智多盈债券型证券投资基金绽开日常申购、赎回、调遣及按时定额投资      业务的公告      浙商基金陆续有限公司对于增聘浙商智多盈债券型证券投资基金基金司理的      公告      浙商基金陆续有限公司对于增聘浙商智多盈债券型证券投资基金基金司理的      公告      浙商基金陆续有限公司对于浙商智多盈债券型证券投资基金可投资科创板股      票的公告      对于浙商智多盈债券型证券投资基金新增中国民生银行股份有限公司为销售      机构并参加费率优惠的公告      浙商智多盈债券型证券投资基金              招募说明书更新      对于浙商智多盈债券型证券投资基金新增招商证券股份有限公司为销售机构      并参加费率优惠的公告      浙商基金陆续有限公司对于浙商智多盈债券型证券投资基金基金司理变更的      公告      浙商基金陆续有限公司对于浙商智多盈债券型证券投资基金聘任基金司理助      理的公告 浙商智多盈债券型证券投资基金               招募说明书更新         第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式   照章必须表示的信息发布后，基金陆续东谈主、基金托管东谈主应当按照干系法律法 规轨则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。投资东谈主在支付工本费后， 可在合理时老实取得上述文献复制件或复印件。投资者也可在基金陆续东谈主轨则网 站上进行查阅。   基金陆续东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与公告的内容都备一致。 浙商智多盈债券型证券投资基金                 招募说明书更新                  第二十五部分 备查文献   以下备查文献存放在基金陆续东谈主的办公场合，在办公时分可供免费查阅。   （一）《浙商智多盈债券型证券投资基金基金合同》   （二）《浙商智多盈债券型证券投资基金托管条约》   （三）基金陆续东谈主业务履历批件、营业牌照   （四）基金托管东谈主业务履历批件、营业牌照   （五）法律主意书   （六）中国证监会准予浙商智多盈债券型证券投资基金注册的文献   （七）中国证监会要求的其他文献   查阅方式：投资者可在营业时分免费查阅，也可按工本费购买复印件。